MUTUAFONDO DINERO, FI · MUTUACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.
Gestionado por MUTUACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.
Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.
Ha cobrado un 0,11 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de todos los fondos del mercado ha cobrado menos de 0,55 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Tiene el 6,99 % de su patrimonio en efectivo, frente al 3,16 % del fondo típico de todo el mercado. La comisión se cobra también sobre esa parte.
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
El 62,7 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de todo el mercado es el 23,39 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo típico de todo el mercado en 4 de los últimos 12 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Ha rendido un 0,86 % en lo que va de 2026, mejor que el 17 % de todos los fondos del mercado.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra todo el mercado, 2.036 fondos. Su vocación no llega a veinte fondos, así que la comparación es menos ajustada. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 113,47
Precio de una participación
Patrimonio
€ 529M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+0,86 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,11 %
Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026
Partícipes
5.269
Inversores en el fondo
Volatilidad
0,21 %
IBEX 19,33 % · deuda 0,64 %
En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 7,70 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 0,17 %.
En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,05 % el 08/04/2026 y el peor -0,02 % el 07/04/2026, frente a -0,88 % en el fondo típico de su vocación.
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Deuda pública93,0 %
€ 491M · 25 posiciones
Liquidez7,0 %
€ 37,0M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.
Los gastos se llevaron el 11% del resultado bruto de ene–jun 2026.
Sobre un patrimonio medio de € 459M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 4,0M.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
+17,36 %
€ 451M → € 529M
Participaciones
+16,21 %
4.016.421 → 4.667.637
Valor liquidativo
+0,98 %
€ 112,36 → € 113,47
25 posiciones declaradas a 30/06/2026.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES0L02610092 | € 110.644.385 | 20,90 % |
ES0L02701156 | € 58.192.180 | 11,00 % |
ES0L02706049 | € 56.856.401 | 10,73 % |
ES0L02609045 | € 46.469.065 | 8,77 % |
ES0L02702055 | € 44.108.101 | 8,33 % |
ES0L02608070 | € 37.383.522 | 7,06 % |
ES0L02611066 | € 29.574.428 | 5,58 % |
ES0L02705074 | € 24.393.760 | 4,60 % |
ES0000012O59 | € 20.013.610 | 3,78 % |
ES0000012O75 | € 19.820.769 | 3,74 % |
Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.
| Título | Estado | Peso | Δ Peso |
|---|---|---|---|
SGLT 0 04/10/26 12M · ES · Govt | Menos peso | 0,00 %antes 11,46 % | -11,46 pp |
SGLT 0 01/15/27 12M · ES · Govt | Más peso | 11,00 %antes 0,00 % | +11,00 pp |
SGLT 0 06/04/27 12M · ES · Govt | Más peso | 10,73 %antes 0,00 % | +10,73 pp |
SGLT 0 02/05/27 12M · ES · Govt | Más peso | 8,33 %antes 0,00 % | +8,33 pp |
SGLT 0 05/08/26 12M · ES · Govt | Menos peso | 0,00 %antes 7,98 % | -7,98 pp |
SGLT 0 02/06/26 12M · ES · Govt | Menos peso | 0,00 %antes 6,26 % | -6,26 pp |
SGLT 0 07/10/26 12M · ES · Govt | Menos peso | 1,79 %antes 7,97 % | -6,18 pp |
SGLT 0 10/09/26 12M · ES · Govt | Más peso | 20,90 %antes 14,89 % | +6,01 pp |
SGLT 0 03/06/26 12M · ES · Govt | Menos peso | 0,00 %antes 5,85 % | -5,85 pp |
SGLT 0 06/05/26 12M · ES · Govt | Menos peso | 0,00 %antes 5,50 % | -5,50 pp |
SGLT 0 05/07/27 12M · ES · Govt | Más peso | 4,60 %antes 0,00 % | +4,60 pp |
SPGB 4.9 07/30/40 · ES · Govt | Menos peso | 0,00 %antes 4,43 % | -4,43 pp |
SGLT 0 08/07/26 12M · ES · Govt | Menos peso | 7,06 %antes 11,12 % | -4,06 pp |
SGLT 0 11/06/26 12M · ES · Govt | Más peso | 5,58 %antes 1,74 % | +3,84 pp |
SPGB 2.4 05/31/28 · ES · Govt | Más peso | 3,78 %antes 0,00 % | +3,78 pp |
La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 467.337.357 → € 529.490.118
Partícipes
5.769 → 5.269
En 30/06/2026 el fondo captó un 16,17 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
31/12/2025
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice Letra del Tesoro español a 3 meses, a efectos meramente informativos y/o comparativos. El objetivo del fondo es mantener el principal y obtener una rentabilidad acorde con los tipos del mercado monetario. El fondo no constituye una inversión garantizada. El riesgo de pérdida del principal deberá ser soportado por el inversor. Se invertirá directamente o a traves de IIC (hasta un 10% en fondos monetarios) en instrumentos del mercado monetario cotizados y no cotizados que sean líquidos, y pactos de recompra inversa que tengan como subyacente dichos instrumentos. Los emisores y mercados serán Reino de España y Alemania. Las inversiones son a corto plazo, siendo el vencimiento medio ponderado de la cartera, igual o inferior a 6 meses. La vida media ponderada de la cartera es igual o inferior a 12 meses. La calificación crediticia mínima a corto plazo deberá ser al menos A2 por Standard and Poors o equivalente por otras agencias. No existe exposición a riesgo de divisa, deuda subordinada, renta variable ni materias primas. Al menos el 7,5% de sus activos serán activos con vencimiento diario, pactos de recompra inversa o efectivo que puedan finalizar o retirarse con preaviso de 1 día hábil. Al menos el 15% de sus activos serán activos con vencimiento semanal, pactos de recompra inversa o efectivo que puedan finalizar o retirarse con preaviso de 5 días hábiles. Podrá invertir más de un 5% de sus activos en diferentes instrumentos del mercado monetario emitidos o garantizados individual o conjuntamente por el Tesoro Público Español. Existe diversificación en estos activos en al menos 6 emisiones diferentes y la inversión en una misma emisión no supera el 30% del activo. El índice de referencia es la Letra del Tesoro español con vencimiento 3 meses, accesible a través de Bloomberg bajo el código GTESP3M GOVT. Los instrumentos del mercado monetario podrán tener un vencimiento legal en la fecha de emisión o el vencimiento residual igual o inferior a dos años, y el tiempo restante hasta la siguiente fecha de revisión del tipo de interés igual o inferior a 397 días. Se invertirá hasta un máximo del 10% en participaciones o acciones de otros FMM, (activo apto), armonizadas o no, no pertenecientes al grupo de la gestora. La gestión del fondo está basada en la elección del plazo y emisores más atractivos en cada momento dentro de los límites indicados.
El fondo no opera con instrumentos financieros derivados.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo