Fondo

IBERCAJA RF PRIVADA FLEXIBLE 2, FI · IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

IBERCAJA RF PRIVADA FLEXIBLE 2, FI

ActivoRenta Fija EuroPerfil de riesgo 2/7AcumulaciónEUR

Gestionado por IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

Dónde destaca

Trayectoria: Está entre el 25 % que mejor rindió
Coste: Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 55 % de ellos
Gestión activa real: Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos

A tener en cuenta

Dinero invertido: Deja más efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación

Queda por encima de los fondos de su vocación en casi todo lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasBarato para su vocación

Ha cobrado un 0,3 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,3 %.

No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 55 % de ellos
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoDeja más efectivo que la mitad de los fondos de su vocación

Tiene el 2,52 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,68 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja más efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosSe parece bastante al fondo típico

El 1,77 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 5,44 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltono se mide

Solo tiene 3 trimestres publicados. Hacen falta 8 para que la comparación signifique algo, así que este apartado no se puntúa.

Evidencia débil.

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió mejor que la mayoría de los fondos de su vocación

Ha rendido un 1,02 % en lo que va de 2026, mejor que el 82 % de los fondos de su misma vocación.

No está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió más que la mitad de los fondos parecidos
Está entre el 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Consistencia no se mide en este fondo, y eso no es un cero: el dato no existe, así que ese eje queda fuera en lugar de contar como un suspenso. El resumen de arriba sale de los 4 que sí se miden. Medido contra los 205 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 6,12

Precio de una participación

Patrimonio

€ 1,3 mil M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+1,02 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,30 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

16.112

Inversores en el fondo

Volatilidad

3,34 %

IBEX 19,18 % · deuda 0,67 %

En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 1,73 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +1,14 % el 08/04/2026 y el peor -0,38 % el 15/05/2026, frente a -0,18 % en el fondo típico de su vocación.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Renta fija privada94,3 %
€ 1,2 mil M · 87 posiciones
Deuda pública3,2 %
€ 41,8M · 3 posiciones
Liquidez2,5 %
€ 33,5M

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Intereses

+1,85 %

Renta fija

-0,14 %

Derivados

-0,18 %

Resultado bruto

+1,53 %

Gastos

-0,31 %

Comisión de gestión

-0,28 %

Comisión de depositaría

-0,02 %

Resultado neto

+1,21 %

Los gastos se llevaron el 20% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Sobre un patrimonio medio de € 815M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 9,9M.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

+350,01 %

€ 295M → € 1,3 mil M

Participaciones

+345,46 %

48.690.894 → 216.898.386

Valor liquidativo

+1,02 %

€ 6,06 → € 6,12

Cartera

90 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 23,3 %Cartera declarada 96,3 % del patrimonioTesorería € 33.467.913Rotación 0,04 veces en ene–jun 2026, frente a 0,19 en el fondo típico de su vocación

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
AROUNDTOWN SA XS3196024296	Bond · XS	€ 34.780.548	2,62 %	EUR
GRENKE FINANCE PLC XS3285384403	Bond · XS	€ 33.802.073	2,54 %	EUR
KOMMUNALKREDIT AUSTRIA A AT0000A3KDQ3	Bond · AT	€ 31.548.055	2,38 %	EUR
BONO \| DXC CAPITAL FUNDING \| 4.25 \| 2030-12-09 XS3247588109	Bond · XS	€ 30.722.111	2,31 %	EUR
TIKEHAU CAPITAL SCA FR001400YPL4	Bond · FR	€ 30.381.730	2,29 %	EUR
STONEWEG EREIT LUX FINCO XS2986319205	Bond · XS	€ 30.302.996	2,28 %	EUR
STELLANTIS NV XS2634690114	Bond · XS	€ 30.152.588	2,27 %	EUR
MANPOWERGROUP XS3247024824	Bond · XS	€ 29.911.557	2,25 %	EUR
DEUTSCHE EUROSHOP XS3090109813	Bond · XS	€ 29.897.911	2,25 %	EUR
WPP FINANCE 2013 XS3239332359	Bond · XS	€ 28.535.657	2,15 %	EUR

Cambios en la cartera

Comparado con 31/12/2025

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
GRENKE FINANCE PLC GLJGR 3.875 01/09/31 EMTN · XS · Corp	Nueva	2,54 %antes 0,00 %	+2,54 pp	€ 33.802.073	+€ 33.802.073
BONO \| DXC CAPITAL FUNDING \| 4.25 \| 2030-12-09 XS	Nueva	2,31 %antes 0,00 %	+2,31 pp	€ 30.722.111	+€ 30.722.111
STONEWEG EREIT LUX FINCO CERTSP 4.25 01/30/31 EMTN · XS · Corp	Nueva	2,28 %antes 0,00 %	+2,28 pp	€ 30.302.996	+€ 30.302.996
REDEXIS SA REDEXS 4.375 05/30/31 EMTN · XS · Corp	Nueva	2,07 %antes 0,00 %	+2,07 pp	€ 27.528.355	+€ 27.528.355
ACCIONA ENERGIA FINANCIA ANESM 5.125 04/23/31 EMTN · XS · Corp	Nueva	1,82 %antes 0,00 %	+1,82 pp	€ 24.169.588	+€ 24.169.588
FISERV INC FISV 4.5 05/24/31 · XS · Corp	Nueva	1,78 %antes 0,00 %	+1,78 pp	€ 23.699.767	+€ 23.699.767
AMERICAN HONDA FINANCE HNDA 3.5 06/27/31 · XS · Corp	Nueva	1,72 %antes 0,00 %	+1,72 pp	€ 22.893.350	+€ 22.893.350
RCI BANQUE SA RENAUL 4.125 04/04/31 · FR · Corp	Menos peso	0,47 %antes 2,12 %	-1,65 pp	€ 6.236.971	−€ 15.754
SCHAEFFLER AG SHAEFF 5.375 04/01/31 · DE · Corp	Nueva	1,58 %antes 0,00 %	+1,58 pp	€ 20.979.212	+€ 20.979.212
CASTELLUM AB CASTSS 4.125 12/10/30 EMTN · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 1,56 %	-1,56 pp	€ 0	−€ 4.615.473
GLENCORE CAP FIN DAC GLENLN 4.154 04/29/31 EMTN · XS · Corp	Menos peso	0,44 %antes 1,99 %	-1,55 pp	€ 5.883.379	−€ 4959
AIR FRANCE-KLM AFFP 3.875 01/14/31 EMTN · FR · Corp	Nueva	1,49 %antes 0,00 %	+1,49 pp	€ 19.773.022	+€ 19.773.022
NEXI SPA NEXIIM 3.875 05/21/31 EMTn · XS · Corp	Menos peso	1,40 %antes 2,83 %	-1,43 pp	€ 18.575.634	+€ 10.225.278
CTP NV CTPNV 3.375 07/19/30 · XS · Corp	Nueva	1,35 %antes 0,00 %	+1,35 pp	€ 17.871.757	+€ 17.871.757
ELM BV FOR JULIUS BAER BAERVX 3.375 06/19/30 . · XS · Corp	Menos peso	0,37 %antes 1,69 %	-1,32 pp	€ 4.962.303	−€ 14.604

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 31/12/2025 → 30/06/2026

€ 295.179.738 → € 1.328.326.458

Partícipes

7.602 → 16.112

En 30/06/2026 el fondo captó un 125,63 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Partícipes significativos
Otra operación vinculada

31/12/2025

Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,30 %

Comisión de gestión0,28 %

Comisión de depositaría0,02 %

Comisión de éxito0,00 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioBBB+ (S&P)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoIBERCAJA RF PRIVADA FLEXIBLE 2, FI

NIFV22712236

Nº de registro5975

Fecha de registro12/09/2025

GestoraIBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

Atención al clienteigf.atencion.clientes@gestionfondos.ibercaja.es

DomicilioPaseo de la Constitución, 4 - Plta.6 50008 - Zaragoza

DepositarioCECABANK, S.A.

AuditorERNST & YOUNG, SL

Webhttp://fondos.ibercaja.es/revista/

Política de inversión

El fondo invierte el 100% de la exposición total en renta fija pública y/o privada en €, estando más del 70% de la exposición total en renta fija privada. Sin predeterminación respecto a los países/mercados, con un máximo del 30% emergentes. Se podrá invertir hasta un 25% de la exposición total en activos con baja calidad crediticia (rating inferior a BBB-). La duración media de la cartera oscilará entre 0 y 10 años. Este Fondo promueve características medioambientales o sociales (art. 8 Reglamento (UE) 2019/2088).