IBERCAJA RENTA FIJA 2027, FI · IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.
IBERCAJA RENTA FIJA 2027, FI
Gestionado por IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.
Dónde destaca
- Consistencia: Gana cuatro de cada cinco trimestres
- Coste: Está entre el 25 % que menos cobra
- Gestión activa real: Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
A tener en cuenta
- Dinero invertido: Está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Queda por encima de los fondos de su vocación en casi todo lo que medimos.
CosteCuánto se lleva el fondo en total, no sólo la comisión de gestiónBarato para su vocación
Ha cobrado un 0,16 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,31 %.
- No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
- Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 86 % de ellos
- Está entre el 25 % que menos cobra
- No llega al 10 % que menos cobra
- No cobra comisión extra sobre los beneficios
- No ha subido lo que cobra desde el año pasado
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoEstá entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir
Tiene el 8,46 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,7 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
- Está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
- Deja más efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
- No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
- No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosSe parece bastante al fondo típico
El 2,41 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 3,04 %.
- No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
- Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
- No llega al 25 % con la cartera más propia
- No llega al 10 % con la cartera más propia
- No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos
Evidencia media. Ver la cartera →
ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoGana más trimestres de los que pierde
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 12 de los últimos 12 trimestres.
- Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
- Gana la mitad de los trimestres o más
- Gana dos de cada tres trimestres
- Gana cuatro de cada cinco trimestres
Evidencia débil. Ver los trimestres →
TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió mejor que la mayoría de los fondos de su vocación
Ha rendido un 0,87 % en lo que va de 2026, mejor que el 66 % de los fondos de su misma vocación.
- No está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
- Rindió más que la mitad de los fondos parecidos
- No llega al 25 % que mejor rindió
- No llega al 10 % que mejor rindió
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 206 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Cifras principales
Valor liquidativo
€ 6,56
Precio de una participación
Patrimonio
€ 2,1 mil M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+0,87 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,16 %
Ratio total de gastos · ene–jun 2026
0,33 % en el año 2025 completo
Partícipes
29.185
Inversores en el fondo
Volatilidad
1,10 %
IBEX 19,18 % · deuda 0,67 %
En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 1,70 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 4,11 %.
En abr–jun 2026, su mejor día fue +0,38 % el 08/04/2026 y el peor -0,08 % el 29/04/2026, frente a -0,18 % en el fondo típico de su vocación.
Dónde está el dinero de este fondo
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Renta fija privada88,5 %
€ 1,8 mil M · 139 posiciones
Deuda pública2,7 %
€ 55,1M · 4 posiciones
Liquidez8,8 %
€ 182M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Rentabilidad trimestral
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De dónde viene la rentabilidad
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.
Los gastos se llevaron el 17% del resultado bruto de ene–jun 2026.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-0,54 %
€ 2,2 mil M → € 2,1 mil M
Participaciones
-1,40 %
331.933.628 → 327.291.354
Valor liquidativo
+0,87 %
€ 6,50 → € 6,56
Cartera
143 posiciones declaradas a 30/06/2026.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
XS1761721262 | € 63.614.317 | 2,96 % |
DE000A289LU4 | € 49.207.445 | 2,29 % |
XS2586123965 | € 47.163.040 | 2,20 % |
FR0013453974 | € 43.858.839 | 2,04 % |
XS2228897158 | € 43.359.948 | 2,02 % |
FR0013524865 | € 40.442.044 | 1,88 % |
XS2484502823 | € 40.028.936 | 1,86 % |
XS2282195176 | € 36.525.343 | 1,70 % |
XS2745725155 | € 35.670.077 | 1,66 % |
XS2296203123 | € 34.641.092 | 1,61 % |
Cambios en la cartera
Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.
| Título | Estado | Peso | Δ Peso |
|---|---|---|---|
VW 3.875 10/11/28 EMTN · XS · Corp | Nueva | 1,66 %antes 0,00 % | +1,66 pp |
CESSPO V5.943 06/29/27 EMTN · XS · Corp | Ya no figura | 0,00 %antes 1,66 % | -1,66 pp |
UCAJLN V7.25 11/15/27 EMTN · ES · Corp | Ya no figura | 0,00 %antes 1,44 % | -1,44 pp |
NORTEG 2.065 09/28/27 EMTN · XS · Corp | Ya no figura | 0,00 %antes 1,00 % | -1,00 pp |
WHR 1.1 11/09/27 · XS · Corp | Ya no figura | 0,00 %antes 0,96 % | -0,96 pp |
UBS V1 06/24/27 EMTN · CH · Corp | Ya no figura | 0,00 %antes 0,80 % | -0,80 pp |
KUTXAB V4.75 06/15/27 · ES · Corp | Ya no figura | 0,00 %antes 0,70 % | -0,70 pp |
BCPPL V1.125 02/12/27 EMTN · PT · Corp | Ya no figura | 0,00 %antes 0,63 % | -0,63 pp |
RBACRO V7.875 06/05/27 EMTN · XS · Corp | Ya no figura | 0,00 %antes 0,61 % | -0,61 pp |
MBKPW V0.966 09/21/27 EMTN · XS · Corp | Menos peso | 0,28 %antes 0,85 % | -0,57 pp |
TRAGR 4.25 05/16/28 EMTN · DE · Corp | Más peso | 0,91 %antes 0,41 % | +0,50 pp |
SOLBBB 3.875 04/03/28 · BE · Corp | Nueva | 0,47 %antes 0,00 % | +0,47 pp |
HERAEU 2.625 06/09/27 · DE · Corp | Más peso | 0,92 %antes 0,46 % | +0,46 pp |
VW 0.875 01/31/28 EMTN · XS · Corp | Ya no figura | 0,00 %antes 0,34 % | -0,34 pp |
LXSGR 0 09/08/27 EMTN · XS · Corp | Más peso | 0,52 %antes 0,21 % | +0,31 pp |
La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.
¿Patrimonio o partícipes?
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 1.618.200.491 → € 2.147.202.211
Partícipes
31.907 → 29.185
En 30/06/2026 salió un 1,39 % del patrimonio en reembolsos netos.
Lo que escribió la gestora
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
Hechos relevantes y operaciones vinculadas
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
- Cambio esencial en la política de inversión
- Otra operación vinculada
31/12/2025
- Cambio esencial en la política de inversión
- Otra operación vinculada
30/06/2025
- Otro hecho relevante
- Otra operación vinculada
31/12/2024
- Otra operación vinculada
30/06/2024
- Otra operación vinculada
Ficha del fondo
Comisiones y gastos
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos del vehículo
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Política de inversión
Fondo de renta fija, cuya filosofía consiste en construir una cartera estable y diversificada mayoritariamente de renta fija privada con calidad crediticia media y con vencimiento de la misma en torno a 6 años. El fondo prevé mantener los activos en cartera desde su compra hasta el vencimiento de la estrategia (diciembre 2027). Tras el vencimiento, se invertirá en liquidez y simultáneas a día sobre deuda pública zona euro con rating mínimo equivalente al del R. España.
Uso de derivados
El fondo ha utilizado instrumentos derivados de mercados organizados para llevar a cabo sus estrategias de inversión.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo