BANKINTER PREMIUM RENTA FIJA, FI · BANKINTER GESTION DE ACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.
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Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.
Ha cobrado un 0,39 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,49 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Tiene el 1,88 % de su patrimonio en efectivo, frente al 2,19 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
El 4,09 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 2,07 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 4 de los últimos 9 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Ha rendido un 0,45 % en lo que va de 2026, mejor que el 11 % de los fondos de su misma vocación.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 68 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 107,42
Precio de una participación
Patrimonio
€ 3,6 mil M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+0,45 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,39 %
Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026
Partícipes
27.798
Inversores en el fondo
Volatilidad
1,67 %
IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %
En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 2,90 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 0,56 %.
En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,52 % el 08/04/2026 y el peor -0,18 % el 07/04/2026, frente a -0,31 % en el fondo típico de su vocación.
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Renta fija privada70,3 %
€ 2,5 mil M · 383 posiciones
Fondos y ETF19,0 %
€ 670M · 13 posiciones
Deuda pública8,8 %
€ 309M · 28 posiciones
Liquidez1,9 %
€ 67,0M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.
Los gastos se llevaron el 50% del resultado bruto de ene–jun 2026.
Sobre un patrimonio medio de € 4,0 mil M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 15,5M.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-18,07 %
€ 4,4 mil M → € 3,6 mil M
Participaciones
-18,43 %
40.693.904 → 33.192.013
Valor liquidativo
+0,44 %
€ 106,95 → € 107,42
424 posiciones declaradas a 30/06/2026.
El 19 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV. El tipo de activo y el país que se muestran describen el fondo en el que se invierte, no lo que este contiene.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
LU2037748774 | € 169.867.172 | 4,76 % |
LU2008760592 | € 124.690.854 | 3,50 % |
LU1681041114 | € 78.698.575 | 2,21 % |
IE00B4L60045 | € 71.059.437 | 1,99 % |
IE000AK4O3W6 | € 66.038.151 | 1,85 % |
EU000A3K7MW2 | € 62.479.359 | 1,75 % |
LU2178481649 | € 52.055.487 | 1,46 % |
IE00BD9MMF62 | € 40.473.675 | 1,14 % |
EU000A3L1CN4 | € 40.341.600 | 1,13 % |
EU000A4D5QM6 | € 38.149.905 | 1,07 % |
Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.
El 19 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV.
| Título | Estado | Peso | Δ Peso |
|---|---|---|---|
SE15 · IE · Equity | Menos peso | 1,99 %antes 4,89 % | -2,90 pp |
SPGB 4 10/31/54 · ES · Govt | Menos peso | 0,00 %antes 2,78 % | -2,78 pp |
EFRN · IE · Equity | Menos peso | 0,00 %antes 1,56 % | -1,56 pp |
JSET · IE · Equity | Menos peso | 1,14 %antes 2,64 % | -1,50 pp |
DBXP · LU · Equity | Menos peso | 0,00 %antes 1,23 % | -1,23 pp |
SPGB 1.45 04/30/29 · ES · Govt | Menos peso | 0,00 %antes 1,11 % | -1,11 pp |
XZE5 · LU · Equity | Menos peso | 1,46 %antes 2,48 % | -1,02 pp |
JRBE · IE · Equity | Más peso | 1,02 %antes 0,00 % | +1,02 pp |
SXRN · IE · Equity | Menos peso | 0,00 %antes 0,99 % | -0,99 pp |
SYBD · IE · Equity | Menos peso | 0,00 %antes 0,90 % | -0,90 pp |
ECRP3 · LU · Equity | Más peso | 4,76 %antes 3,87 % | +0,89 pp |
SPGB 3.15 04/30/35 · ES · Govt | Menos peso | 0,00 %antes 0,89 % | -0,89 pp |
SPGB 2.35 03/31/29 · ES · Govt | Más peso | 0,83 %antes 0,00 % | +0,83 pp |
ANZ V0.669 05/05/31 EMTN · XS · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 0,79 % | -0,79 pp |
SPGB 3.45 10/31/34 · ES · Govt | Más peso | 0,75 %antes 0,00 % | +0,75 pp |
La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 1.955.262.234 → € 3.565.593.564
Partícipes
17.842 → 27.798
En 30/06/2026 salió un 20,18 % del patrimonio en reembolsos netos.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
31/12/2025
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
El Fondo puede invertir, directa o indirectamente a través de IIC (hasta un máximo del 40% del patrimonio) en activos de renta fija pública y/o privada (incluyendo instrumentos del mercado monetario cotizados o no, que sean líquidos y depósitos). Se invertirá hasta un 40% del patrimonio en IIC financieras (principalmente ETFs) que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la Gestora (con un máximo del 30% del patrimonio en IIC no armonizadas). Tanto en la inversión directa como indirecta, no existe predeterminación en cuanto a porcentajes de inversión por divisas, sectores, rating (toda la cartera de renta fija podrá ser de baja calidad crediticia) ni duración de la cartera de renta fija. Se invertirá principalmente en emisores y/o mercados de países OCDE, preferentemente de la UE. Hasta un máximo del 5% de la exposición total será de emisores y/o mercados de países emergentes. El riesgo de divisa del fondo puede llegar al 30% de la exposición total. La inversión en renta fija de baja calidad crediticia puede influir negativamente en la liquidez del fondo. Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España. La IIC diversifica las inversiones en los activos mencionados anteriormente en, al menos, seis emisiones diferentes. La inversión en valores de una misma emisión no supera el 30% del activo de la IIC. Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto. Se podrá invertir hasta un máximo conjunto del 10% del patrimonio en activos que podrían introducir un mayor riesgo que el resto de las inversiones como consecuencia de sus características, entre otras, de liquidez, tipo de emisor o grado de protección al inversor. En concreto se podrá invertir en: - Activos de renta fija admitidos a negociación en cualquier mercado o sistema de negociación que no tengan características similares a los mercados oficiales españoles o no estén sometidos a regulación o dispongan de otros mecanismos que garanticen su liquidez al menos con la misma frecuencia con la que la IIC inversora atienda los reembolsos de sus participaciones.
El fondo ha realizado durante el periodo operaciones en instrumentos financieros derivados.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo