Fondo

TORREGARCÍA 1502, SICAV, S.A. · BANKINTER GESTION DE ACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.

TORREGARCÍA 1502, SICAV, S.A.

ActivoGlobalPerfil de riesgo 2/7AcumulaciónEUR

Gestionado por BANKINTER GESTION DE ACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.

Dónde destaca

Coste: Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 55 % de ellos
Dinero invertido: Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación

A tener en cuenta

Consistencia: Gana menos de uno de cada cuatro trimestres
Gestión activa real: Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
Trayectoria: Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos

Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasBarato para su vocación

Ha cobrado un 0,55 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,58 %.

No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 55 % de ellos
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
Invierte el 49,59 % en otros fondos. Esos fondos cobran sus propias comisiones, y el gasto total de arriba ya las incluye.
No ha subido lo que cobra desde el año pasado

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoTiene invertido más dinero que la mayoría de los fondos de su vocación

Tiene el 2,4 % de su patrimonio en efectivo, frente al 3,86 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosSe parece bastante al fondo típico

El 43,48 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 25,84 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoPierde contra los fondos de su vocación casi siempre

Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 2 de los últimos 10 trimestres.

Gana menos de uno de cada cuatro trimestres
Gana menos de la mitad de los trimestres
No llega a ganar dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió peor que la mitad de los fondos de su vocación

Ha rendido un 3,08 % en lo que va de 2026, mejor que el 29 % de los fondos de su misma vocación.

No está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 680 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 12,68

Precio de una participación

Patrimonio

€ 3,2M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+3,08 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,55 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

108

Inversores en el fondo

Volatilidad

N/D

Cuánto sube y baja su valor

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Fondos y ETF48,4 %
€ 1,5M · 16 posiciones
Renta fija privada27,2 %
€ 843K · 7 posiciones
Deuda pública22,0 %
€ 682K · 4 posiciones
Liquidez2,4 %
€ 76K

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Intereses

+0,75 %

Dividendos

+0,03 %

Renta fija

-0,35 %

Renta variable

+2,05 %

Derivados

-0,04 %

Otras IIC

+1,09 %

Otros resultados

+0,01 %

Resultado bruto

+3,54 %

Gastos

-0,49 %

Comisión de gestión

-0,19 %

Comisión de depositaría

-0,05 %

Servicios exteriores

-0,15 %

Gastos de funcionamiento

-0,07 %

Otros gastos

-0,03 %

Resultado neto

+3,05 %

Los gastos se llevaron el 14% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Sobre un patrimonio medio de € 3,1M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 94K.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

+2,97 %

€ 3,1M → € 3,2M

Participaciones

-0,10 %

249.380 → 249.123

Valor liquidativo

+3,08 %

€ 12,30 → € 12,68

Cartera

27 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 62,6 %Cartera declarada 95,7 % del patrimonioTesorería € 75.868Rotación 0,34 veces en ene–jun 2026, frente a 0,41 en el fondo típico de su vocación

El 47 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV. El tipo de activo y el país que se muestran describen el fondo en el que se invierte, no lo que este contiene.

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012B39	Government Bond	€ 386.434	12,23 %	EUR
R-CO CONV CREDIT EURO-IC EUR FR0010807123	Fund	€ 383.356	12,13 %	EUR
ESIF-M&G EU CRD INV-Q1ACCEUR LU2188668326	Fund	€ 240.432	7,61 %	EUR
EUROPEAN UNION EU000A3K4DS6	Bond	€ 193.675	6,13 %	EUR
SS SPDR S&P 500 ETF TRUST-US US78462F1030	Fund	€ 189.585	6,00 %	USD
KFW XS3075492044	Bond	€ 148.904	4,71 %	EUR
ISHARES S&P 500 EUR-H IE00B3ZW0K18	Fund	€ 114.164	3,61 %	EUR
ELEVA EUROPEAN SEL-I EUR A LU1111643042	Fund	€ 111.041	3,51 %	EUR
BPCE SA FR001400G6Y4	Bond	€ 105.651	3,34 %	EUR
CAIXABANK SA XS2649712689	Bond	€ 104.922	3,32 %	EUR

Cambios en la cartera

Comparado con

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

El 47 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
ESIF-M&G EU CRD INV-Q1ACCEUR EUECIQA · LU · Equity	Menos peso	7,61 %antes 14,25 %	-6,64 pp	€ 240.432	−€ 196.632
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 1.4 04/30/28 · ES · Govt	Más peso	12,23 %antes 6,29 %	+5,94 pp	€ 386.434	+€ 193.603
NEUB B-SM CAP INT VL-EURI NBSUSEI · IE · Equity	Nueva	2,43 %antes 0,00 %	+2,43 pp	€ 76.730	+€ 76.730
BROWN ADVIS US FLX EQ-BH EUR BAUFBEH · IE · Equity	Menos peso	0,00 %antes 2,35 %	-2,35 pp	€ 0	−€ 72.000
R-CO CONV CREDIT EURO-IC EUR ROBLPRI · FR · Equity	Más peso	12,13 %antes 9,85 %	+2,28 pp	€ 383.356	+€ 81.181
M&G LX EUR STRTG VAL-EUR CIA MGSECIA · LU · Equity	Más peso	2,77 %antes 0,58 %	+2,19 pp	€ 87.503	+€ 69.579
GS EU SUSEQ-I CAP EUR INGLESI · LU · Equity	Menos peso	0,00 %antes 2,12 %	-2,12 pp	€ 0	−€ 64.916
AMUNDI JAPTPIX EUR H TPXH · LU · Equity	Menos peso	0,00 %antes 1,68 %	-1,68 pp	€ 0	−€ 51.568
MUZ ENHANCED YIELD S/T-HAH MUZEHAH · IE · Equity	Nueva	1,59 %antes 0,00 %	+1,59 pp	€ 50.278	+€ 50.278
ISHARES S&P 500 EUR-H IUSE · IE · Equity	Menos peso	3,61 %antes 4,77 %	-1,16 pp	€ 114.164	−€ 32.063
APERTURE EUROPEAN INN-IEURA APEIIEA · LU · Equity	Nueva	1,14 %antes 0,00 %	+1,14 pp	€ 36.011	+€ 36.011
JHHF-PAN EUROPEAN S/C-GU2EUR JHPGU2E · LU · Equity	Menos peso	0,00 %antes 0,99 %	-0,99 pp	€ 0	−€ 30.523
X MSCI EM 1C XMME · IE · Equity	Más peso	2,90 %antes 2,01 %	+0,89 pp	€ 91.537	+€ 29.718
SS SPDR S&P 500 ETF TRUST-US SPY · US · Equity	Más peso	6,00 %antes 5,49 %	+0,51 pp	€ 189.585	+€ 21.296
ELEVA EUROPEAN SEL-I EUR A ELVESIE · LU · Equity	Más peso	3,51 %antes 3,23 %	+0,28 pp	€ 111.041	+€ 11.899

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 31/12/2024 → 30/06/2026

€ 3.160.958 → € 3.159.276

Partícipes

113 → 108

En 30/06/2026 salió un 0,10 % del patrimonio en reembolsos netos.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Gestora y depositario del mismo grupo
Ingresos de entidades del grupo
Otra operación vinculada
Accionistas significativos

31/12/2025

Gestora y depositario del mismo grupo
Ingresos de entidades del grupo
Otra operación vinculada
Accionistas significativos

30/06/2025

Gestora y depositario del mismo grupo
Ingresos de entidades del grupo
Otra operación vinculada
Accionistas significativos

31/12/2024

Gestora y depositario del mismo grupo
Ingresos de entidades del grupo
Otra operación vinculada
Accionistas significativos

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,55 %

Comisión de gestión0,19 %

Comisión de depositaría0,05 %

Comisión de éxito0,00 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioA1 Moodys

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoTORREGARCÍA 1502, SICAV, S.A.

NIFA-87207056

Nº de registro4175

Fecha de registro10/04/2015

GestoraBANKINTER GESTION DE ACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.

DomicilioMARQUES DE RISCAL, 11DP Madrid

DepositarioBANKINTER, S.A.

AuditorDeloitte Auditores, S.L.

Webhttp://www.bankinter.com

Política de inversión

La Sociedad podrá invertir entre un 0% y 100% de su patrimonio en IIC financieras que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la Gestora. La Sociedad podrá invertir, ya sea de manera directa o indirecta a través de IIC, en activos de renta variable, renta fija u otros activos permitidos por la normativa vigente sin que exista predeterminación en cuanto a los porcentajes de exposición en cada clase de activo pudiendo estar la totalidad de su exposición en cualquiera de ellos. Dentro de la renta fija además de valores se incluyen depósitos a la vista o con vencimiento inferior a un año en entidades de crédito de la UE o de estados miembros de la OCDE sujetos a supervisión prudencial e instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos. No existe objetivo predeterminado ni límites máximos en lo que se refiere a la distribución de activos por tipo de emisor (publico o privado), ni por rating de emisión/emisor, ni duración, ni por capitalización bursátil, ni por divisa, ni por sector económico, ni por países. Se podrá invertir en países emergentes. El riesgo de divisa puede alcanzar el 100% de la exposición total. La inversión en renta variable de baja capitalización o en renta fija de baja calidad crediticia puede influir negativamente en la liquidez de la sociedad.