Fondo

RURAL RENTA FIJA 1, FI · GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

RURAL RENTA FIJA 1, FI

ActivoRenta Fija EuroPerfil de riesgo 2/7AcumulaciónEURMínimo 6,00 Euros

Gestionado por GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Dónde destaca

Dinero invertido: Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
Consistencia: Gana la mitad de los trimestres o más

A tener en cuenta

Gestión activa real: Cobra más que la mitad de los fondos de su vocación llevando una cartera más parecida a la de todos que la mitad de ellos
Coste: Cobra más que la mitad de los fondos de su misma vocación
Trayectoria: Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos

Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasCobra más que la mitad de los fondos de su vocación

Ha cobrado un 0,34 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,3 %.

No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra más que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
Aun así, cobra menos que la mitad de los fondos del mercado.
No ha subido lo que cobra desde el año pasado

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoTiene invertido más dinero que la mayoría de los fondos de su vocación

Tiene el 1,13 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,68 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosTiene casi lo mismo que todos

El 11,54 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 5,44 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
Cobra más que la mitad de los fondos de su vocación llevando una cartera más parecida a la de todos que la mitad de ellos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoGana más trimestres de los que pierde

Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 6 de los últimos 10 trimestres.

Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
Gana la mitad de los trimestres o más
No llega a ganar dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió peor que la mitad de los fondos de su vocación

Ha rendido un 0,56 % en lo que va de 2026, mejor que el 27 % de los fondos de su misma vocación.

No está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 205 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 1286,18

Precio de una participación

Patrimonio

€ 545M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+0,56 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,34 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

24.463

Inversores en el fondo

Volatilidad

0,71 %

IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %

En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 1,73 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 0,54 %.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,21 % el 08/04/2026 y el peor -0,07 % el 07/04/2026, frente a -0,18 % en el fondo típico de su vocación.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Deuda pública50,2 %
€ 271M · 65 posiciones
Renta fija privada43,3 %
€ 234M · 124 posiciones
Fondos y ETF5,3 %
€ 28,7M · 4 posiciones
Liquidez1,1 %
€ 6,2M

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Intereses

+0,01 %

Renta fija

+0,82 %

Derivados

-0,02 %

Otras IIC

+0,08 %

Resultado bruto

+0,89 %

Gastos

-0,35 %

Comisión de gestión

-0,33 %

Comisión de depositaría

-0,02 %

Resultado neto

+0,54 %

Los gastos se llevaron el 39% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Sobre un patrimonio medio de € 541M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 2,9M.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

+5,99 %

€ 514M → € 545M

Participaciones

+5,21 %

402.981 → 423.973

Valor liquidativo

+0,75 %

€ 1276,65 → € 1286,18

Cartera

193 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 35,5 %Cartera declarada 97,8 % del patrimonioTesorería € 6.172.361Rotación 0,49 veces en ene–jun 2026, frente a 0,19 en el fondo típico de su vocación

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005599904	Government Bond · IT	€ 27.364.603	5,02 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012G26	Government Bond · ES	€ 23.484.525	4,31 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012M77	Government Bond · ES	€ 23.481.893	4,31 %	EUR
EUROPEAN UNION EU000A3K4DS6	Bond · EU	€ 23.115.576	4,24 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005657330	Bond · IT	€ 20.364.400	3,74 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005622128	Government Bond · IT	€ 19.020.617	3,49 %	EUR
KFW DE000A383B10	Bond · DE	€ 16.957.864	3,11 %	EUR
LANDWIRTSCH. RENTENBANK XS2233120554	Bond · XS	€ 13.423.016	2,46 %	EUR
BNP-EU HI YI SD-ICAP LU1022395633	Fund · LU	€ 13.246.160	2,43 %	EUR
KOMMUNINVEST I SVERIGE XS2830444324	Government Bond · XS	€ 13.080.275	2,40 %	EUR

Cambios en la cartera

Comparado con

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 0.8 07/30/27 · ES · Govt	Nueva	4,31 %antes 0,00 %	+4,31 pp	€ 23.484.525	+€ 23.484.525
EUROPEAN UNION EU 2 10/04/27 UFA · EU · Govt	Más peso	4,24 %antes 0,54 %	+3,70 pp	€ 23.115.576	+€ 20.323.776
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 3.1 08/28/26 2Y · IT · Govt	Menos peso	0,00 %antes 3,39 %	-3,39 pp	€ 0	−€ 17.463.469
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 2.5 05/31/27 · ES · Govt	Más peso	4,31 %antes 1,47 %	+2,84 pp	€ 23.481.893	+€ 15.935.854
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 3.85 09/15/26 3Y · IT · Govt	Menos peso	0,00 %antes 2,57 %	-2,57 pp	€ 0	−€ 13.224.145
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 2.55 02/25/27 2Y · IT · Govt	Menos peso	0,00 %antes 2,54 %	-2,54 pp	€ 0	−€ 13.077.019
BNP-EU HI YI SD-ICAP PBWHIHE · LU · Equity	Nueva	2,43 %antes 0,00 %	+2,43 pp	€ 13.246.160	+€ 13.246.160
COMMUNITY OF MADRID SPAI MADRID 4.3 09/15/26 · ES · Govt	Menos peso	0,00 %antes 2,41 %	-2,41 pp	€ 0	−€ 12.408.983
EU FD-HIG YID SHT TERM-Z EUR EUABHYZ · LU · Equity	Nueva	2,23 %antes 0,00 %	+2,23 pp	€ 12.182.685	+€ 12.182.685
INSTITUT CREDITO OFICIAL ICO 1.3 10/31/26 GMTN · XS · Govt	Menos peso	0,00 %antes 2,22 %	-2,22 pp	€ 0	−€ 11.401.088
EUROPEAN INVESTMENT BANK EIB 0.375 09/15/27 EARN · XS · Corp	Nueva	2,14 %antes 0,00 %	+2,14 pp	€ 11.641.886	+€ 11.641.886
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 0 01/31/27 · ES · Govt	Menos peso	0,00 %antes 2,06 %	-2,06 pp	€ 0	−€ 10.539.260
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 2.8 05/31/26 · ES · Govt	Menos peso	0,00 %antes 1,95 %	-1,95 pp	€ 0	−€ 10.056.208
KOMMUNINVEST I SVERIGE KOMINS 3 09/15/27 EMTN · XS · Govt	Más peso	2,40 %antes 0,49 %	+1,91 pp	€ 13.080.275	+€ 10.550.941
LANDWIRTSCH. RENTENBANK RENTEN 0.1 03/08/27 EMTN · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 1,88 %	-1,88 pp	€ 0	−€ 9.663.338

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 31/12/2024 → 30/06/2026

€ 320.225.950 → € 545.224.696

Partícipes

15.216 → 24.463

En 30/06/2026 el fondo captó un 5,15 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2025

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

30/06/2025

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2024

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,34 %

Comisión de gestión0,32 %

Comisión de depositaría0,02 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioBBB+(FITCH)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoRURAL RENTA FIJA 1, FI

NIFV80102841

Nº de registro3490

Fecha de registro05/07/2006

GestoraGESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Atención al clienteatencion.cliente.gescooperativo@cajarural.com

DomicilioC/Virgen de los Peligros, 4 3º Planta 28013 Madrid

DepositarioBANCO COOPERATIVO ESPAÑOL, S.A.

AuditorERNST & YOUNG, S.L.

Webwww.cnmv.es

Política de inversión

"La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice Letras del Tesoro a 1 año. El Fondo invierte, directa o indirectamente a través de IIC (máximo 10% del patrimonio), el 100% de la exposición total en activos de renta fija pública y/o privada (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos), de emisores y mercados de la OCDE. En el momento de la compra, las emisiones tendrán al menos mediana calidad crediticia (rating mínimo BBB-) o si fuera inferior, el rating que tenga el Reino de España en cada momento. En los supuestos en los que se exige rating a la emisión, si esta no estuviera calificada se atenderá el rating del emisor. No obstante se puede invertir hasta un 35% de la exposición total en emisiones de baja calidad (rating inferior a BBB-), o incluso sin rating. La duración media de la cartera será inferior a 18 meses."