Fondo

RURAL DEUDA PUBLICA 1-3 AÑOS, FI · GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

RURAL DEUDA PUBLICA 1-3 AÑOS, FI

ActivoRenta Fija EuroPerfil de riesgo 2/7AcumulaciónEURMínimo 100,00 Euros

Gestionado por GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Dónde destaca

Dinero invertido: Está entre el 10 % que más dinero mantiene invertido
Gestión activa real: Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos

A tener en cuenta

Coste: Está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Trayectoria: Está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación

Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasDe los caros en su vocación, pero por debajo de la media del mercado

Ha cobrado un 0,5 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,3 %.

Está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra más que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
Aun así, cobra menos que la mitad de los fondos del mercado.
No ha subido lo que cobra desde el año pasado

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoTiene invertido más dinero que la mayoría de los fondos de su vocación

Tiene el 0,51 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,68 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
Está entre el 25 % que más dinero mantiene invertido
Está entre el 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosElige valores distintos a los del resto

El 3,82 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 5,44 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltono se mide

Solo tiene 7 trimestres publicados. Hacen falta 8 para que la comparación signifique algo, así que este apartado no se puntúa.

Evidencia débil.

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosEstá entre el 25 % que peor rindió de su vocación

Ha rendido un 0,12 % en lo que va de 2026, mejor que el 3 % de los fondos de su misma vocación.

Está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Consistencia no se mide en este fondo, y eso no es un cero: el dato no existe, así que ese eje queda fuera en lugar de contar como un suspenso. El resumen de arriba sale de los 4 que sí se miden. Medido contra los 205 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 317,96

Precio de una participación

Patrimonio

€ 357M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+0,12 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,50 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

10.015

Inversores en el fondo

Volatilidad

1,89 %

IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %

En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 1,73 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 0,86 %.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,49 % el 08/04/2026 y el peor -0,23 % el 07/04/2026, frente a -0,18 % en el fondo típico de su vocación.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Deuda pública77,5 %
€ 274M · 85 posiciones
Renta fija privada22,0 %
€ 77,8M · 23 posiciones
Liquidez0,5 %
€ 1,8M

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Renta fija

+0,54 %

Derivados

+0,01 %

Resultado bruto

+0,55 %

Gastos

-0,49 %

Comisión de gestión

-0,47 %

Comisión de depositaría

-0,02 %

Resultado neto

+0,06 %

Los gastos se llevaron el 89% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Sobre un patrimonio medio de € 399M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 240K.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

-15,44 %

€ 422M → € 357M

Participaciones

-15,55 %

1.328.425 → 1.121.880

Valor liquidativo

+0,12 %

€ 317,57 → € 317,96

Cartera

108 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 35,6 %Cartera declarada 98,5 % del patrimonioTesorería € 1.830.416Rotación 0,49 veces en ene–jun 2026, frente a 0,19 en el fondo típico de su vocación

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
CAISSE D'AMORT DETTE SOC FR001400F5U5	Bond · FR	€ 17.587.042	4,93 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005641029	Government Bond · IT	€ 16.490.931	4,62 %	EUR
EUROPEAN UNION EU000A3KWCF4	Bond · EU	€ 15.525.090	4,35 %	EUR
COMMUNITY OF MADRID SPAI ES00001010G6	Government Bond · ES	€ 13.467.102	3,78 %	EUR
COMMUNITY OF MADRID SPAI ES0000101875	Government Bond · ES	€ 11.867.203	3,33 %	EUR
NORDIC INVESTMENT BANK XS3057123617	Government Bond · XS	€ 11.842.447	3,32 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005566408	Government Bond · IT	€ 11.438.212	3,21 %	EUR
COMMUNITY OF MADRID SPAI ES00001010L6	Government Bond · ES	€ 10.343.346	2,90 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005660052	Government Bond · IT	€ 9.405.592	2,64 %	EUR
KINGDOM OF SWEDEN XS3101501776	Government Bond · XS	€ 8.890.399	2,49 %	EUR

Cambios en la cartera

Comparado con

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 2.7 10/15/27 3Y · IT · Govt	Menos peso	0,00 %antes 5,50 %	-5,50 pp	€ 0	−€ 23.192.279
CAISSE D'AMORT DETTE SOC CADES 3 05/25/28 EMTN · FR · Govt	Nueva	4,93 %antes 0,00 %	+4,93 pp	€ 17.587.042	+€ 17.587.042
INSTITUT CREDITO OFICIAL ICO 3.05 10/31/27 GMTN · XS · Govt	Menos peso	0,00 %antes 3,16 %	-3,16 pp	€ 0	−€ 13.326.371
KOMMUNINVEST I SVERIGE KOMINS 3.375 03/15/27 EMTN · XS · Govt	Menos peso	0,00 %antes 3,16 %	-3,16 pp	€ 0	−€ 13.342.042
KFW KFW 2.375 08/05/27 EMTN · DE · Corp	Menos peso	0,00 %antes 2,61 %	-2,61 pp	€ 0	−€ 11.030.296
KFW KFW 2.75 10/01/27 EMTN · DE · Corp	Menos peso	0,00 %antes 2,45 %	-2,45 pp	€ 0	−€ 10.334.815
KFW KFW 1.25 06/30/27 EMTN · DE · Corp	Menos peso	0,00 %antes 2,33 %	-2,33 pp	€ 0	−€ 9.813.654
INSTITUT CREDITO OFICIAL ICO 0 04/30/27 EMTN · XS · Govt	Menos peso	0,00 %antes 2,03 %	-2,03 pp	€ 0	−€ 8.579.147
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 4.1 02/01/29 5Y · IT · Govt	Más peso	3,21 %antes 1,25 %	+1,96 pp	€ 11.438.212	+€ 6.168.650
EURO STABILITY MECHANISM ESM 2.375 09/30/27 ESM · EU · Govt	Menos peso	0,00 %antes 1,90 %	-1,90 pp	€ 0	−€ 8.030.201
FRANCE (GOVT OF) FRTR 0.75 02/25/28 OAT · FR · Govt	Nueva	1,62 %antes 0,00 %	+1,62 pp	€ 5.795.694	+€ 5.795.694
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 2.35 01/15/29 3Y · IT · Govt	Más peso	2,64 %antes 1,06 %	+1,58 pp	€ 9.405.592	+€ 4.925.386
NORDIC INVESTMENT BANK NIB 2.125 05/23/28 EMTN · XS · Corp	Más peso	3,32 %antes 1,75 %	+1,57 pp	€ 11.842.447	+€ 4.479.259
COMMUNITY OF MADRID SPAI MADRID 4.3 09/15/26 · ES · Govt	Menos peso	0,00 %antes 1,57 %	-1,57 pp	€ 0	−€ 6.623.570
EUROPEAN UNION EU 0 10/04/28 UFA · EU · Govt	Más peso	4,35 %antes 2,81 %	+1,54 pp	€ 15.525.090	+€ 3.660.760

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 31/12/2024 → 30/06/2026

€ 276.848.103 → € 356.711.115

Partícipes

7.426 → 10.015

En 30/06/2026 salió un 16,38 % del patrimonio en reembolsos netos.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Autorización de fusión

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2025

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

30/06/2025

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2024

Cambio esencial en la política de inversión
Autorización de fusión

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,50 %

Comisión de gestión0,47 %

Comisión de depositaría0,02 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioBBB+(FITCH)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoRURAL DEUDA PUBLICA 1-3 AÑOS, FI

NIFV72479959

Nº de registro5663

Fecha de registro30/09/2022

GestoraGESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Atención al clienteatencion.cliente.gescooperativo@cajarural.com

DomicilioC/Virgen de los Peligros, 4 3º Planta 28013 Madrid

DepositarioBANCO COOPERATIVO ESPAÑOL, S.A.

AuditorERNST & YOUNG, S.L.

Webwww.cnmv.es

Política de inversión

El Fondo invertirá el 100% de la exposición total en deuda emitida/avalada por emisores públicos de la zona euro, cotizada en mercados de la zona euro, estando más del 50% de la exposición total invertido en deuda pública, pudiendo existir concentración geográfica en alguno de los países de la zona euro. La duración media de la cartera oscilará entre 1 y 3 años. Las emisiones tendrán calidad crediticia al menos media (mínimo BBB-) o, si fuera inferior, el rating que en cada momento tenga el Reino de España. Para emisiones no calificadas, se atenderá al rating del emisor. La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice Bloomberg Series-E Euro Govt 1-3 Yr Bond Index. El índice de referencia se utiliza a efectos meramente comparativos, no estando gestionado el fondo en referencia a dicho índice (el fondo es activo).