BANKINTER MULTI-ASSET INVESTMENT/LONG TERM INVESTMENT · BANKINTER GESTION DE ACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.
Compartimento de BANKINTER MULTI-ASSET INVESTMENT, FI
Gestionado por BANKINTER GESTION DE ACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.
Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.
Ha cobrado un 0,18 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,3 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Tiene el 3,26 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,68 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
El 18,68 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 5,44 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 7 de los últimos 12 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Ha rendido un 0,59 % en lo que va de 2026, mejor que el 30 % de los fondos de su misma vocación.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 205 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 108,58
Precio de una participación
Patrimonio
€ 8,9M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+0,59 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,18 %
Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026
Partícipes
301
Inversores en el fondo
Volatilidad
2,79 %
IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %
En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 1,73 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 1,88 %.
En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,82 % el 08/04/2026 y el peor -0,30 % el 15/05/2026, frente a -0,18 % en el fondo típico de su vocación.
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Renta fija privada75,0 %
€ 6,6M · 36 posiciones
Deuda pública21,7 %
€ 1,9M · 5 posiciones
Liquidez3,3 %
€ 291K
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.
Los gastos se llevaron el 18% del resultado bruto de ene–jun 2026.
Sobre un patrimonio medio de € 8,5M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 75K.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
+9,03 %
€ 8,2M → € 8,9M
Participaciones
+8,39 %
75.815 → 82.177
Valor liquidativo
+0,59 %
€ 107,94 → € 108,58
41 posiciones declaradas a 30/06/2026.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
IT0005495731 | € 596.180 | 6,68 % |
ES00000127A2 | € 483.289 | 5,42 % |
IT0005433690 | € 415.655 | 4,66 % |
ES0000012K53 | € 413.927 | 4,64 % |
XS3075492044 | € 396.857 | 4,45 % |
XS2588986997 | € 312.879 | 3,51 % |
XS2698464885 | € 308.477 | 3,46 % |
XS2747610751 | € 306.550 | 3,44 % |
XS2569069375 | € 306.309 | 3,43 % |
FR001400RMM3 | € 304.573 | 3,41 % |
Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.
| Título | Estado | Peso | Δ Peso |
|---|---|---|---|
INTNED V5 02/20/35 EMTN · XS · Corp | Más peso | 3,51 %antes 0,00 % | +3,51 pp |
LLOYDS V4 05/09/35 EMTN · XS · Corp | Más peso | 3,40 %antes 0,00 % | +3,40 pp |
MRLSM 1.375 06/01/30 EMTN · XS · Corp | Más peso | 3,11 %antes 0,00 % | +3,11 pp |
BTPS 0.25 03/15/28 7Y · IT · Govt | Más peso | 4,66 %antes 1,60 % | +3,06 pp |
CCBGBB V5.25 04/19/33 EMTN · BE · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 2,60 % | -2,60 pp |
CCBGBB 3.75 01/22/29 EMTN · BE · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 2,50 % | -2,50 pp |
KERFP 3.125 11/27/29 EMTN · FR · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 2,45 % | -2,45 pp |
SANUK V3.53 08/25/28 EMTN · XS · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 2,44 % | -2,44 pp |
T 1.6 05/19/28 · XS · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 2,38 % | -2,38 pp |
CMZB V4.625 01/17/31 EMTN · DE · Corp | Más peso | 2,35 %antes 0,00 % | +2,35 pp |
BBVASM V0.875 01/14/29 · XS · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 2,31 % | -2,31 pp |
BKTSM V1.25 12/23/32 · ES · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 2,19 % | -2,19 pp |
LIFP 0.625 07/01/30 EMTN · FR · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 2,16 % | -2,16 pp |
EDPPL 3.5 07/16/30 EMTN · XS · Corp | Más peso | 3,40 %antes 1,25 % | +2,15 pp |
CFRVX 1.5 03/26/30 · XS · Corp | Más peso | 2,12 %antes 0,00 % | +2,12 pp |
La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 8.916.669 → € 8.922.579
Partícipes
419 → 301
En 30/06/2026 el fondo captó un 7,82 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.
El patrimonio apenas ha variado (+0%), pero el número de partícipes ha cambiado un -28% en el mismo periodo.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
31/12/2025
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos actuales, comunes a todos los compartimentos del fondo; no varían con la declaración elegida.
El Compartimento invierte directa o indirectamente a través de IIC (máximo 40% del patrimonio, principalmente vía ETFs) en renta fija (incluyendo instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos y depósitos) pública o privada, mayoritariamente de emisores y mercados de la OCDE/UE (pudiendo tener concentración geográfica en España) y hasta un 10% de la exposición total en emisores/ mercados de países emergentes y otros países no OCDE ni UE, sin tener preestablecida la estructura o distribución y seleccionando en cada momento la que considere más adecuada para tratar de obtener una rentabilidad acorde con los tipos de interés del mercado de renta fija a largo plazo. En cuanto a la calidad crediticia de la cartera del Compartimento, no existe predeterminación en cuanto a los niveles de rating mínimos de las emisiones u otros activos de renta fija de la cartera, pudiendo tener hasta un 100% de la exposición total en renta fija de baja calidad. La duración media máxima de la cartera se sitúa entre 2 y 8 años. El riesgo divisa no superará el 10% de la exposición total. La inversión en activos de baja calidad crediticia puede influir negativamente en la liquidez del compartimento. Las IIC en las que se invierte son IIC financieras de renta fija que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la Gestora (se podrá invertir un máximo del 30% del patrimonio en IIC no armonizadas). Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España. La IIC diversifica las inversiones en los activos mencionados anteriormente en, al menos, seis emisiones diferentes. La inversión en valores de una misma emisión no supera el 30% del activo de la IIC. Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto.
El fondo ha realizado durante el periodo operaciones en instrumentos financieros derivados.
BANKINTER MULTI-ASSET INVESTMENT, FI agrupa varios compartimentos. Comparten vehículo legal, depositario y auditor, pero cada uno tiene su propia política de inversión y su propia cartera.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo