CARTERA RENTA FIJA HORIZONTE 2027, FI · ANDBANK WEALTH MANAGEMENT, SGIIC, S.A.
Gestionado por ANDBANK WEALTH MANAGEMENT, SGIIC, S.A.
Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.
Ha cobrado un 0,31 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,3 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Tiene el 5,16 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,68 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
El 8,85 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 5,44 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 11 de los últimos 12 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Ha rendido un 0,75 % en lo que va de 2026, mejor que el 51 % de los fondos de su misma vocación.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 205 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 11,71
Precio de una participación
Patrimonio
€ 35,2M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+0,75 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,31 %
Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026
Partícipes
273
Inversores en el fondo
Volatilidad
0,49 %
IBEX 19,18 % · deuda 0,77 %
En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 1,73 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 1,16 %.
En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,17 % el 08/04/2026 y el peor -0,04 % el 26/05/2026, frente a -0,18 % en el fondo típico de su vocación.
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Renta fija privada90,0 %
€ 30,1M · 47 posiciones
Deuda pública4,5 %
€ 1,5M · 3 posiciones
Liquidez5,4 %
€ 1,8M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.
Los gastos se llevaron el 29% del resultado bruto de ene–jun 2026.
Sobre un patrimonio medio de € 36,3M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 272K.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-3,29 %
€ 36,4M → € 35,2M
Participaciones
-4,00 %
3.130.197 → 3.004.841
Valor liquidativo
+0,75 %
€ 11,62 → € 11,71
50 posiciones declaradas a 30/06/2026.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
XS1599193403 | € 1.924.548 | 5,47 % |
DE000AAR0264 | € 1.621.794 | 4,61 % |
IT0005514390 | € 1.475.139 | 4,19 % |
XS2461786829 | € 1.465.483 | 4,17 % |
ES0380907065 | € 1.437.057 | 4,09 % |
XS2208302179 | € 1.436.798 | 4,08 % |
DE000CZ40LW5 | € 1.411.509 | 4,01 % |
FR0014003Y09 | € 1.290.970 | 3,67 % |
FR0013232444 | € 1.150.817 | 3,27 % |
XS2207976783 | € 1.130.915 | 3,21 % |
Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.
| Título | Estado | Peso | Δ Peso |
|---|---|---|---|
CESSPO V5.943 06/29/27 EMTN · XS · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 3,20 % | -3,20 pp |
ROMANI 2.375 04/19/27 REGS · XS · Govt | Más peso | 5,47 %antes 2,32 % | +3,15 pp |
BCPPL V1.125 02/12/27 EMTN · PT · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 3,10 % | -3,10 pp |
CMZB 4 03/30/27 eMTN · DE · Corp | Más peso | 4,01 %antes 1,11 % | +2,90 pp |
ABANCA V0.5 09/08/27 EMTN · ES · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 2,71 % | -2,71 pp |
CEZCP 2.375 04/06/27 EMTN · XS · Corp | Más peso | 4,17 %antes 1,86 % | +2,31 pp |
ICCREA V2.125 01/17/27 · XS · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 2,31 % | -2,31 pp |
AARB 0.5 04/07/27 EMTN · DE · Corp | Más peso | 4,61 %antes 2,35 % | +2,26 pp |
INVES V0.5 02/17/27 EMTN · XS · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 2,23 % | -2,23 pp |
MEDIM V5.035 01/22/27 EMTN · XS · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 2,22 % | -2,22 pp |
BKIR V0.375 05/10/27 EMTN · XS · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 1,98 % | -1,98 pp |
BACR V2.885 01/31/27 EMTN · XS · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 1,86 % | -1,86 pp |
TVLRO V8.875 04/27/27 EMTN · XS · Corp | Menos peso | 0,00 %antes 1,73 % | -1,73 pp |
AZZAER 2.625 05/30/27 · XS · Corp | Más peso | 4,08 %antes 2,61 % | +1,47 pp |
FCCSER 1.661 12/04/26 · XS · Corp | Más peso | 2,45 %antes 0,99 % | +1,46 pp |
La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 37.098.829 → € 35.177.894
Partícipes
293 → 273
En 30/06/2026 salió un 4,04 % del patrimonio en reembolsos netos.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
31/12/2025
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
El fondo estará expuesto en un 100% en renta fija privada (mínimo 50% de la exposición total) y pública (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos). Los emisores/mercados serán OCDE/UE con un máximo del 10% de la exposición total en emisores emergentes. Al menos, el 90% de la cartera tendrá vencimiento esperado dentro de los seis meses anteriores o posteriores al 30/04/2027. Las emisiones tendrán al menos media calidad crediticia (mínimo BBB-) o la de España si ésta fuera inferior, pudiendo invertir hasta 25% de la exposición total en emisiones de baja calidad (inferior a BBB-) o sin rating. Si hay bajadas sobrevenidas los activos podrán mantenerse en cartera. Se podrá invertir hasta 30% de la exposición total en deuda subordinada. La cartera se comprará al contado y se prevé mantener la cartera hasta el vencimiento de la estrategia, si bien puede haber cambios por criterios de gestión. La duración media estimada de la cartera inicial estará en torno a 4,5 años e irá disminuyendo al acercarse al horizonte temporal. Desde 01/05/2027 se invertirá en activos que preserven y estabilicen el valor liquidativo pudiéndose mantener en cartera los activos pendientes de vencer a dicha fecha. En los 3 meses siguientes a abril de 2027, se comunicará a los partícipes las nuevas condiciones del fondo. La inversión en activos de baja calidad crediticia puede influir negativamente en la liquidez del fondo. No habrá exposición a riesgo divisa.
Se podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados y no organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo