Fondo

CAIXABANK AHORRO, FI · CAIXABANK ASSET MANAGEMENT SGIIC, S.A.

CAIXABANK AHORRO, FI

ActivoRenta Fija EuroPerfil de riesgo 2/7AcumulaciónEUR

Gestionado por CAIXABANK ASSET MANAGEMENT SGIIC, S.A.

Dónde destaca

Dinero invertido: Está entre el 25 % que más dinero mantiene invertido

A tener en cuenta

Gestión activa real: Cobra más que la mitad de los fondos de su vocación llevando una cartera más parecida a la de todos que la mitad de ellos
Coste: Está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Trayectoria: Está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación

Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasDe los caros en su vocación, pero por debajo de la media del mercado

Ha cobrado un 0,43 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,3 %.

Está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra más que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
Aun así, cobra menos que la mitad de los fondos del mercado.
No ha subido lo que cobra desde el año pasado

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoTiene invertido más dinero que la mayoría de los fondos de su vocación

Tiene el 0,6 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,68 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
Está entre el 25 % que más dinero mantiene invertido
No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosTiene casi lo mismo que todos

El 15,14 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 5,44 %.

Está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
Cobra más que la mitad de los fondos de su vocación llevando una cartera más parecida a la de todos que la mitad de ellos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoGana algunos trimestres, pierde más

Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 4 de los últimos 12 trimestres.

Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
Gana menos de la mitad de los trimestres
No llega a ganar dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosEstá entre el 25 % que peor rindió de su vocación

Ha rendido un 0,2 % en lo que va de 2026, mejor que el 6 % de los fondos de su misma vocación.

Está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 205 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 29,69

Precio de una participación

Patrimonio

€ 834M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+0,20 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,43 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

34.925

Inversores en el fondo

Volatilidad

1,99 %

IBEX 19,23 % · deuda 0,08 %

En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 1,73 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 1,12 %.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,64 % el 08/04/2026 y el peor -0,25 % el 07/04/2026, frente a -0,18 % en el fondo típico de su vocación.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Deuda pública60,0 %
€ 494M · 18 posiciones
Renta fija privada39,4 %
€ 325M · 52 posiciones
Fondos y ETF<0,1%
€ 0 · 1 posiciones
Liquidez0,6 %
€ 5,0M

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Intereses

+1,22 %

Dividendos

+0,05 %

Renta fija

-0,55 %

Derivados

-0,12 %

Otras IIC

-0,01 %

Otros resultados

+0,01 %

Resultado bruto

+0,60 %

Gastos

-0,43 %

Comisión de gestión

-0,40 %

Comisión de depositaría

-0,03 %

Resultado neto

+0,17 %

Los gastos se llevaron el 72% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Cartera

71 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 59,5 %Cartera declarada 98,2 % del patrimonioTesorería € 5.032.291Rotación 0,48 veces en ene–jun 2026, frente a 0,19 en el fondo típico de su vocación

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
EUROPEAN UNION EU000A3K4EN5	Government Bond · EU	€ 100.494.367	12,05 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012I08	Government Bond · ES	€ 84.553.423	10,14 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005433690	Government Bond · IT	€ 66.931.025	8,03 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005500068	Government Bond · IT	€ 58.313.994	6,99 %	EUR
FRANCE (GOVT OF) FR0000571218	Government Bond · FR	€ 48.712.012	5,84 %	EUR
FRANCE (GOVT OF) FR0013286192	Government Bond · FR	€ 46.904.472	5,63 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012K53	Government Bond · ES	€ 31.018.430	3,72 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005584849	Government Bond · IT	€ 20.382.383	2,44 %	EUR
CREDIT AGRICOLE SA FR001400E7J5	Bond · FR	€ 19.983.971	2,40 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005467482	Government Bond · IT	€ 18.736.306	2,25 %	EUR

Cambios en la cartera

Comparado con

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 1.5 04/30/27 · ES · Govt	Menos peso	0,00 %antes 8,35 %	-8,35 pp	€ 0	−€ 80.815.345
FRANCE (GOVT OF) FRTR 5.5 04/25/29 OAT · FR · Govt	Más peso	5,84 %antes 0,00 %	+5,84 pp	€ 48.712.012	+€ 48.712.012
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 0 01/31/28 · ES · Govt	Más peso	10,14 %antes 4,50 %	+5,64 pp	€ 84.553.423	+€ 41.013.870
ISHARES EURO COVERED BOND ICOV · IE · Equity	Menos peso	0,00 %antes 4,59 %	-4,59 pp	€ 0	−€ 44.426.370
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 0.8 07/30/29 · ES · Govt	Más peso	3,72 %antes 0,00 %	+3,72 pp	€ 31.018.430	+€ 31.018.430
FRANCE (GOVT OF) FRTR 1 05/25/27 OAT · FR · Govt	Menos peso	0,00 %antes 3,68 %	-3,68 pp	€ 0	−€ 35.647.742
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 0 01/31/27 · ES · Govt	Menos peso	0,00 %antes 3,53 %	-3,53 pp	€ 0	−€ 34.191.379
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 2.95 02/15/27 3Y · IT · Govt	Menos peso	0,00 %antes 3,14 %	-3,14 pp	€ 0	−€ 30.412.653
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 1.25 12/01/26 10Y · IT · Govt	Menos peso	0,00 %antes 3,04 %	-3,04 pp	€ 0	−€ 29.442.300
FRANCE (GOVT OF) FRTR 0.75 05/25/28 OAT · FR · Govt	Más peso	5,63 %antes 2,88 %	+2,75 pp	€ 46.904.472	+€ 19.023.168
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 3.35 07/01/29 5Y · IT · Govt	Más peso	2,44 %antes 0,00 %	+2,44 pp	€ 20.382.383	+€ 20.382.383
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 0.45 02/15/29 7Y · IT · Govt	Más peso	2,25 %antes 0,00 %	+2,25 pp	€ 18.736.306	+€ 18.736.306
EUROPEAN UNION EU 3.125 12/05/28 UFA · EU · Govt	Más peso	12,05 %antes 10,45 %	+1,60 pp	€ 100.494.367	−€ 660.388
UNICREDIT SPA UCGIM 0.325 01/19/26 EMTN · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 1,50 %	-1,50 pp	€ 0	−€ 14.496.908
CREDIT AGRICOLE LONDON ACAFP 1.875 12/20/26 EMTN · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 1,46 %	-1,46 pp	€ 0	−€ 14.175.843

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026

€ 715.043.535 → € 833.824.585

Partícipes

35.715 → 34.925

En 30/06/2026 salió un 14,97 % del patrimonio en reembolsos netos.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Otro hecho relevante

Operaciones con el depositario
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2025

Otro hecho relevante

Otra operación vinculada

30/06/2025

Otro hecho relevante

Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2024

Cambio esencial en la política de inversión
Otro hecho relevante

Operaciones con el depositario
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

30/06/2024

Otro hecho relevante

Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,43 %

Comisión de gestión0,40 %

Comisión de depositaría0,03 %

Comisión de éxito0,00 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioBBB+

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoCAIXABANK AHORRO, FI

NIFV78600921

Nº de registro93

Fecha de registro09/02/1988

GestoraCAIXABANK ASSET MANAGEMENT SGIIC, S.A.

Atención al clientea través de formulario disponible en www.caixabank.es

DomicilioCAIXABANK ASSET MANAGEMENT SGIIC Paseo de la Castellana, 189 Madrid

DepositarioCECABANK, S.A.

AuditorPRICEWATERHOUSECOOPERS AUDITORES, S.L.

Webwww.caixabankassetmanagement.com

Política de inversión

El fondo invierte su patrimonio en activos de renta fija, tanto pública como privada. Las emisiones en las que invierta podrán presentar exposición a riesgo de crédito de calidad crediticia inferior a la media (inferior a BBB-). La duración media de la cartera del Fondo será inferior a 3 años.

Uso de derivados

El fondo ha realizado operaciones con instrumentos derivados, con la finalidad de inversión para gestionar de un modo más eficaz la cartera. La metodología aplicada para calcular la exposición total al riesgo es la metodología del compromiso. Una información más detallada sobre la política de inversión del fondo se puede encontrar en su folleto informativo.

Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo