UNICAJA DECIDIDO, FI · UNICAJA ASSET MANAGEMENT, S.G.I.I.C., S.A.
Gestionado por UNICAJA ASSET MANAGEMENT, S.G.I.I.C., S.A.
Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.
Ha cobrado un 1,16 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,58 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Tiene el 3,84 % de su patrimonio en efectivo, frente al 3,86 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
Invierte el 100 % de su dinero comprando otros fondos.
Evidencia media.
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 7 de los últimos 11 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Ha rendido un 11,89 % en lo que va de 2026, mejor que el 90 % de los fondos de su misma vocación.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Gestión activa real no se mide en este fondo, y eso no es un cero: el dato no existe, así que ese eje queda fuera en lugar de contar como un suspenso. El resumen de arriba sale de los 4 que sí se miden. Medido contra los 680 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 9,73
Precio de una participación
Patrimonio
€ 172M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+11,89 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
1,16 %
Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026
Partícipes
5.804
Inversores en el fondo
Volatilidad
11,35 %
IBEX 19,26 % · deuda 0,69 %
En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 8,48 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 6,27 %.
En ene–jun 2026, su mejor día fue +2,62 % el 08/04/2026 y el peor -1,52 % el 05/06/2026, frente a -0,97 % en el fondo típico de su vocación.
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Fondos y ETF96,1 %
€ 163M · 28 posiciones
Liquidez3,9 %
€ 6,6M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.
Los gastos se llevaron el 8% del resultado bruto de ene–jun 2026.
Sobre un patrimonio medio de € 159M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 17,7M. Eso es lo que el fondo ganó con el dinero que gestionó de media. Una participación subió +11,86 %, que se mide sobre el valor liquidativo de partida: cuanto mayor es el resultado, más se separan las dos bases.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
+14,75 %
€ 150M → € 172M
Participaciones
+2,58 %
17.291.707 → 17.738.445
Valor liquidativo
+11,86 %
€ 8,70 → € 9,73
28 posiciones declaradas a 30/06/2026.
El 94 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV. El tipo de activo y el país que se muestran describen el fondo en el que se invierte, no lo que este contiene.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
AT0000A0EY50 | € 17.280.888 | 10,02 % |
LU0368249990 | € 11.683.218 | 6,77 % |
LU2077747074 | € 11.402.992 | 6,61 % |
LU0788520384 | € 11.132.536 | 6,45 % |
LU1715605785 | € 9.159.394 | 5,31 % |
LU1493701376 | € 8.932.011 | 5,18 % |
LU1214678440 | € 8.803.772 | 5,10 % |
IE000YW1VO75 | € 8.636.661 | 5,01 % |
LU1019964417 | € 8.441.601 | 4,89 % |
GB00BZ8GWY28 | € 7.988.413 | 4,63 % |
Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.
El 94 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV.
| Título | Estado | Peso | Δ Peso |
|---|---|---|---|
APEIIEA · LU · Equity | Más peso | 6,61 %antes 0,00 % | +6,61 pp |
GB | Más peso | 4,63 %antes 0,00 % | +4,63 pp |
CASEVPA · LU · Equity | Menos peso | 0,00 %antes 3,44 % | -3,44 pp |
LU | Más peso | 3,04 %antes 0,00 % | +3,04 pp |
VONUSHG · LU · Equity | Menos peso | 0,00 %antes 3,02 % | -3,02 pp |
STESCAE · LU · Equity | Menos peso | 0,00 %antes 2,98 % | -2,98 pp |
ALJPEWT · LU · Equity | Menos peso | 0,90 %antes 3,26 % | -2,36 pp |
PAMRSEF · BE · Equity | Menos peso | 0,00 %antes 2,35 % | -2,35 pp |
SPEQ · IE · Equity | Más peso | 2,14 %antes 0,00 % | +2,14 pp |
LU | Más peso | 2,12 %antes 0,00 % | +2,12 pp |
GLJCAIE · IE · Equity | Menos peso | 2,47 %antes 3,50 % | -1,03 pp |
BGADI2U · LU · Equity | Más peso | 5,10 %antes 4,49 % | +0,61 pp |
LU | Más peso | 0,61 %antes 0,00 % | +0,61 pp |
RAPAEIE · LU · Equity | Más peso | 5,18 %antes 4,58 % | +0,60 pp |
ALLBSUE · LU · Equity | Menos peso | 6,45 %antes 6,69 % | -0,24 pp |
La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 20.605.621 → € 172.476.729
Partícipes
1.396 → 5.804
En 30/06/2026 el fondo captó un 2,80 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
31/12/2025
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Este Fondo promueve características medioambientales o sociales ( art. 8 Reglamento (UE) 2019/2088). Se adjunta como anexo al folleto información sobre las características medioambientales o sociales que promueve el fondo. El objetivo de gestión es que el fondo busca el crecimiento del capital manteniendo su volatilidad anual máxima por debajo del 25%. Política de inversión: Invertirá 70-100% del patrimonio en IIC financieras aptas, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la Gestora (máximo 30% IIC no armonizadas). Las IIC se seleccionarán según criterios cuantitativos/cualitativos. Podrá invertir, directa o indirectamente, en activos de renta variable y de renta fija pública/privada, sin predeterminación del porcentaje, incluyendo titulizaciones, bonos convertibles, depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos y hasta un 10% en bonos convertibles contingentes (CoCo), activo de alto riesgo emitido normalmente a perpetuidad con opción de recompra para el emisor, si se produce la contingencia ligada generalmente a que la solvencia del emisor baje de un nivel, se convierten en acciones o sufren una quita, disminuyendo el valor liquidativo del Fondo. No hay predeterminación en cuanto al rating mínimo (hasta 100% en baja calidad crediticia), duración, sector económico, capitalización, divisa, país, emisor y mercado , incluyendo emergentes. Podrá existir concentración geográfica/sectorial. Exposición a riesgo divisa: 0-100% de la exposición total La inversión en renta variable de baja capitalización/renta fija de baja calidad puede influir negativamente en la liquidez del fondo. Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España. ESTE FONDO PUEDE INVERTIR UN PORCENTAJE DEL 100% EN EMISIONES DE RENTA FIJA DE BAJA CALIDAD CREDITICIA, POR LO QUE TIENE UN RIESGO DE CREDITO MUY ELEVADO.
Podrá operar con instrumentos derivados con la finalidad de cobertura de riesgos o inversión para gestionar de un modo más eficaz la cartera que, en su caso, está concretamente descrito en el Folleto Informativo.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo