Fondo

RURAL XI RENTABILIDAD GARANTIZADA, FI · GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

RURAL XI RENTABILIDAD GARANTIZADA, FI

ActivoGarantizado de Rendimiento FijoPerfil de riesgo 2/7AcumulaciónEURMínimo 300,00 Euros

Gestionado por GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Dónde destaca

Dinero invertido: Está entre el 10 % que más dinero mantiene invertido
Coste: Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 57 % de ellos
Gestión activa real: Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos

A tener en cuenta

Trayectoria: Está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación

Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasBarato para su vocación

Ha cobrado un 0,28 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,3 %.

No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 57 % de ellos
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoTiene invertido más dinero que la mayoría de los fondos de su vocación

Tiene el 0,5 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,11 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
Está entre el 25 % que más dinero mantiene invertido
Está entre el 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosSe parece bastante al fondo típico

El 9,04 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 20,03 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltono se mide

Solo tiene 2 trimestres publicados. Hacen falta 8 para que la comparación signifique algo, así que este apartado no se puntúa.

Evidencia débil.

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosEstá entre el 25 % que peor rindió de su vocación

Ha rendido un 0,03 % en lo que va de 2026, mejor que el 3 % de los fondos de su misma vocación.

Está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Consistencia no se mide en este fondo, y eso no es un cero: el dato no existe, así que ese eje queda fuera en lugar de contar como un suspenso. El resumen de arriba sale de los 4 que sí se miden. Medido contra los 38 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 300,08

Precio de una participación

Patrimonio

€ 90,8M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+0,03 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,28 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

2.009

Inversores en el fondo

Volatilidad

2,35 %

IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %

En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 0,86 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,61 % el 08/04/2026 y el peor -0,29 % el 07/04/2026, frente a -0,09 % en el fondo típico de su vocación.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Deuda pública70,4 %
€ 63,5M · 10 posiciones
Renta fija privada29,1 %
€ 26,3M · 4 posiciones
Liquidez0,5 %
€ 455K

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Intereses

+0,12 %

Renta fija

+0,19 %

Resultado bruto

+0,31 %

Gastos

-0,27 %

Comisión de gestión

-0,25 %

Comisión de depositaría

-0,02 %

Resultado neto

+0,04 %

Los gastos se llevaron el 87% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Sobre un patrimonio medio de € 89,4M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 36K.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

+52,77 %

€ 59,5M → € 90,8M

Participaciones

+52,73 %

198.205 → 302.721

Valor liquidativo

+0,03 %

€ 300,00 → € 300,08

Cartera

14 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 98,0 %Cartera declarada 98,8 % del patrimonioTesorería € 454.662Rotación 0,66 veces en ene–jun 2026, frente a 0,01 en el fondo típico de su vocación

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012E51	Government Bond · ES	€ 19.248.614	21,19 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000011868	Government Bond · ES	€ 18.018.588	19,84 %	EUR
Landwirtsch Rentenbank 0.5% 280229 XS1957349332	Government Bond · XS	€ 13.904.920	15,31 %	EUR
KFW DE000A2LQSN2	Bond · DE	€ 12.795.160	14,09 %	EUR
KFW DE000A382475	Bond · DE	€ 12.498.074	13,76 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012P90	Government Bond · ES	€ 7.239.484	7,97 %	EUR
COMMUNITY OF MADRID SPAI ES0000101909	Government Bond · ES	€ 3.659.043	4,03 %	EUR
SPAIN I/L BOND ES0000012C12	Government Bond · ES	€ 668.600	0,74 %	EUR
INSTITUT CREDITO OFICIAL XS2645690525	Bond · XS	€ 508.523	0,56 %	EUR
KFW DE000A3E5LU1	Bond · DE	€ 465.608	0,51 %	EUR

Cambios en la cartera

Comparado con 31/12/2025

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 1.45 04/30/29 · ES · Govt	Más peso	21,19 %antes 0,00 %	+21,19 pp	€ 19.248.614	+€ 19.248.614
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 6 01/31/29 · ES · Govt	Más peso	19,84 %antes 0,00 %	+19,84 pp	€ 18.018.588	+€ 18.018.588
Landwirtsch Rentenbank 0.5% 280229 XS	Más peso	15,31 %antes 0,00 %	+15,31 pp	€ 13.904.920	+€ 13.904.920
KFW KFW 0.75 01/15/29 EMTN · DE · Corp	Más peso	14,09 %antes 0,00 %	+14,09 pp	€ 12.795.160	+€ 12.795.160
KFW KFW 2.625 04/26/29 EMTN · DE · Corp	Más peso	13,76 %antes 0,00 %	+13,76 pp	€ 12.498.074	+€ 12.498.074
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 2.35 03/31/29 · ES · Govt	Más peso	7,97 %antes 0,00 %	+7,97 pp	€ 7.239.484	+€ 7.239.484
COMMUNITY OF MADRID SPAI MADRID 1.571 04/30/29 · ES · Govt	Más peso	4,03 %antes 0,00 %	+4,03 pp	€ 3.659.043	+€ 3.659.043
SPAIN I/L BOND SPGBEI 0.7 11/30/33 · ES · Govt	Más peso	0,74 %antes 0,00 %	+0,74 pp	€ 668.600	+€ 668.600
INSTITUT CREDITO OFICIAL ICO 3.25 10/31/28 GMTN · XS · Govt	Más peso	0,56 %antes 0,00 %	+0,56 pp	€ 508.523	+€ 508.523
KFW KFW 0 11/09/28 EMTN · DE · Corp	Más peso	0,51 %antes 0,00 %	+0,51 pp	€ 465.608	+€ 465.608
Landwirtsch Rentenbank 0% 131228 XS	Más peso	0,51 %antes 0,00 %	+0,51 pp	€ 463.679	+€ 463.679
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 5.15 10/31/28 · ES · Govt	Más peso	0,12 %antes 0,00 %	+0,12 pp	€ 106.901	+€ 106.901
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 3.5 05/31/29 · ES · Govt	Más peso	0,11 %antes 0,00 %	+0,11 pp	€ 102.468	+€ 102.468
BUNDESREPUB. DEUTSCHLAND DBR 0.25 02/15/29 · DE · Govt	Más peso	0,10 %antes 0,00 %	+0,10 pp	€ 93.715	+€ 93.715

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 31/12/2025 → 30/06/2026

€ 59.461.532 → € 90.841.897

Partícipes

1.338 → 2.009

En 30/06/2026 el fondo captó un 35,05 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2025

Gestora y depositario del mismo grupo
Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,28 %

Comisión de gestión0,25 %

Comisión de depositaría0,02 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioBBB+(FITCH)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoRURAL XI RENTABILIDAD GARANTIZADA, FI

NIFV23972573

Nº de registro5996

Fecha de registro14/11/2025

GestoraGESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Atención al clienteatencion.cliente.gescooperativo@bce.cajarural.com

DomicilioPaseo de Recoletos nº3, 3ª Planta 28004 Madrid

DepositarioBANCO COOPERATIVO ESPAÑOL, S.A.

AuditorERNST & YOUNG, S.L.

Webwww.cnmv.es

Política de inversión

Banco Cooperativo Español, garantiza al fondo a vencimiento (28/2/29) el 104,76% del valor liquidativo inicial a 15/01/26 (TAE GARANTIZADA 1,50%, para suscripciones a 15/01/26, mantenidas a vencimiento). TAE depende de cuando suscriba. Los reembolsos antes del vencimiento no están sujetos a garantía, por lo que los partícipes podrán incurrir en pérdidas significativas. Hasta 15/01/26 inclusive y tras el vencimiento, sólo invierte en activos que preserven y estabilicen el valor liquidativo.