Fondo

RURAL MIXTO INTERNACIONAL 15, FI · GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

RURAL MIXTO INTERNACIONAL 15, FI

ActivoMixto InternacionalPerfil de riesgo 2/7AcumulaciónEURMínimo 100,00 Euros

Gestionado por GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Dónde destaca

Dinero invertido: Está entre el 25 % que más dinero mantiene invertido
Consistencia: Gana dos de cada tres trimestres
Coste: Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 60 % de ellos

A tener en cuenta

Gestión activa real: Está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo

Queda por encima de los fondos de su vocación en casi todo lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasBarato para su vocación

Ha cobrado un 0,54 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,61 %.

No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 60 % de ellos
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
No ha subido lo que cobra desde el año pasado

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoTiene invertido más dinero que la mayoría de los fondos de su vocación

Tiene el 1,18 % de su patrimonio en efectivo, frente al 2,86 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
Está entre el 25 % que más dinero mantiene invertido
No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosTiene casi lo mismo que todos

El 37,61 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 10,46 %.

Está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoGana más trimestres de los que pierde

Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 7 de los últimos 10 trimestres.

Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
Gana la mitad de los trimestres o más
Gana dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió mejor que la mayoría de los fondos de su vocación

Ha rendido un 2,6 % en lo que va de 2026, mejor que el 62 % de los fondos de su misma vocación.

No está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 99 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 918,53

Precio de una participación

Patrimonio

€ 485M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+2,60 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,54 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

15.391

Inversores en el fondo

Volatilidad

2,81 %

IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %

En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 3,55 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 1,61 %.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,70 % el 08/04/2026 y el peor -0,28 % el 05/06/2026, frente a -0,40 % en el fondo típico de su vocación.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Deuda pública46,8 %
€ 224M · 47 posiciones
Renta fija privada34,4 %
€ 165M · 77 posiciones
Renta variable13,0 %
€ 62,1M · 49 posiciones
Fondos y ETF4,6 %
€ 22,0M · 4 posiciones
Liquidez1,2 %
€ 5,7M

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Renta fija

+0,91 %

Renta variable

+2,09 %

Derivados

-0,01 %

Otras IIC

+0,09 %

Otros resultados

+0,04 %

Resultado bruto

+3,12 %

Gastos

-0,58 %

Comisión de gestión

-0,50 %

Comisión de depositaría

-0,04 %

Otros gastos

-0,04 %

Resultado neto

+2,54 %

Los gastos se llevaron el 19% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Sobre un patrimonio medio de € 463M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 11,8M.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

+6,81 %

€ 454M → € 485M

Participaciones

+4,10 %

506.808 → 527.607

Valor liquidativo

+2,60 %

€ 895,29 → € 918,53

Cartera

177 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 27,2 %Cartera declarada 97,7 % del patrimonioTesorería € 5.715.254Rotación 0 veces en ene–jun 2026, frente a 0,24 en el fondo típico de su vocación

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
INSTITUT CREDITO OFICIAL XS2487056041	Bond · XS	€ 17.698.072	3,65 %	EUR
SPAIN I/L BOND ES0000012C12	Government Bond · ES	€ 17.495.300	3,61 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES00000124C5	Government Bond · ES	€ 16.108.290	3,32 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012O59	Government Bond · ES	€ 14.947.421	3,08 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012O00	Government Bond · ES	€ 13.008.951	2,68 %	EUR
COMMUNITY OF MADRID SPAI ES00001010L6	Government Bond · ES	€ 12.586.514	2,60 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012G26	Government Bond · ES	€ 12.072.556	2,49 %	EUR
EUROPEAN UNION EU000A4ENP68	Bond · EU	€ 9.913.111	2,05 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005611055	Bond · IT	€ 9.060.193	1,87 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012M77	Government Bond · ES	€ 8.990.017	1,86 %	EUR

Cambios en la cartera

Comparado con

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 2.8 05/31/26 · ES · Govt	Menos peso	0,00 %antes 3,09 %	-3,09 pp	€ 0	−€ 14.040.830
BUONI ORDINARI DEL TES BOTS 0 01/14/26 365D · IT · Govt	Menos peso	0,00 %antes 2,20 %	-2,20 pp	€ 0	−€ 9.993.212
EFSF EFSF 0.4 01/26/26 · EU · Govt	Menos peso	0,00 %antes 2,15 %	-2,15 pp	€ 0	−€ 9.760.395
EUROPEAN UNION EU 2.375 07/12/29 UFA · EU · Govt	Nueva	2,05 %antes 0,00 %	+2,05 pp	€ 9.913.111	+€ 9.913.111
KFW KFW 2.875 12/28/29 EMTN · DE · Corp	Nueva	1,66 %antes 0,00 %	+1,66 pp	€ 8.064.630	+€ 8.064.630
DEXIA DEXGRP 0.625 01/17/26 EMTN · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 1,50 %	-1,50 pp	€ 0	−€ 6.819.474
EUROPEAN UNION EU 2.625 07/04/28 UFA · EU · Govt	Nueva	1,44 %antes 0,00 %	+1,44 pp	€ 6.999.190	+€ 6.999.190
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 0 01/31/26 · ES · Govt	Menos peso	0,00 %antes 1,43 %	-1,43 pp	€ 0	−€ 6.476.610
US TREASURY N/B T 4.25 01/31/26 · US · Govt	Menos peso	0,00 %antes 1,32 %	-1,32 pp	€ 0	−€ 5.971.869
SPAIN I/L BOND SPGBEI 0.7 11/30/33 · ES · Govt	Más peso	3,61 %antes 2,40 %	+1,21 pp	€ 17.495.300	+€ 6.595.000
US TREASURY N/B T 4.625 02/28/26 · US · Govt	Menos peso	0,00 %antes 1,13 %	-1,13 pp	€ 0	−€ 5.119.596
US TREASURY N/B T 4.5 05/15/27 · US · Govt	Nueva	1,09 %antes 0,00 %	+1,09 pp	€ 5.277.239	+€ 5.277.239
US TREASURY N/B T 4 12/15/27 · US · Govt	Nueva	1,08 %antes 0,00 %	+1,08 pp	€ 5.239.563	+€ 5.239.563
BPIFRANCE SACA BPIFRA 0.625 05/25/26 EMTN · FR · Govt	Menos peso	0,00 %antes 1,08 %	-1,08 pp	€ 0	−€ 4.905.636
NRW.BANK NRWBK 0.625 02/11/26 · DE · Corp	Menos peso	0,00 %antes 1,08 %	-1,08 pp	€ 0	−€ 4.892.011

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 31/12/2024 → 30/06/2026

€ 407.906.931 → € 484.620.685

Partícipes

13.546 → 15.391

En 30/06/2026 el fondo captó un 4,13 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2025

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

30/06/2025

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2024

Autorización de fusión

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,54 %

Comisión de gestión0,50 %

Comisión de depositaría0,04 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioBBB+(FITCH)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoRURAL MIXTO INTERNACIONAL 15, FI

NIFV85239903

Nº de registro3918

Fecha de registro15/10/2007

GestoraGESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Atención al clienteatencion.cliente.gescooperativo@cajarural.com

DomicilioC/Virgen de los Peligros, 4 3º Planta 28013 Madrid

DepositarioBANCO COOPERATIVO ESPAÑOL, S.A.

AuditorERNST & YOUNG, S.L.

Webwww.cnmv.es

Política de inversión

La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice Dow Jones Global Titans 50 en la parte variable y en la parte de renta fija las Letras del Tesoro a un año. El fondo invierte hasta el 15% de la exposición total en renta variable de emisores de Estados Unidos, Europa y Japón, y el resto de la exposición total en activos de renta fija pública y/o privada. La exposición a renta variable será fundamentalmente de elevada capitalización bursátil sin descartar media o baja capitalización. En cuanto a la renta fija, será emitida por países o compañías pertenecientes a países de la OCDE y serán emisiones con al menos mediana calidad crediticia (rating mínimo BBB- en el momento de la compra). No obstante, se podrá invertir hasta un 35% de la exposición a renta fija en emisiones de baja calidad (High Yield, rating inferior a BBB-) o incluso sin calificación crediticia. La gestora no invertirá en aquellas emisiones que, a su juicio, tengan una calidad crediticia inferior a la indicada anteriormente. La duración media de la cartera de renta fija será inferior a cuatro años y medio.