Fondo

RURAL II RENTABILIDAD GARANTIZADA, FI · GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

RURAL II RENTABILIDAD GARANTIZADA, FI

ActivoGarantizado de Rendimiento FijoPerfil de riesgo 2/7AcumulaciónEURMínimo 300,00 Euros

Gestionado por GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Dónde destaca

Dinero invertido: Está entre el 10 % que más dinero mantiene invertido
Trayectoria: Está entre el 25 % que mejor rindió
Coste: Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 51 % de ellos

A tener en cuenta

Gestión activa real: Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
Consistencia: Gana menos de la mitad de los trimestres

Queda por encima de los fondos de su vocación en casi todo lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasBarato para su vocación

Ha cobrado un 0,3 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,3 %.

No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 51 % de ellos
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
No ha subido lo que cobra desde el año pasado

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoTiene invertido más dinero que la mayoría de los fondos de su vocación

Tiene el 0,5 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,11 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
Está entre el 25 % que más dinero mantiene invertido
Está entre el 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosTiene casi lo mismo que todos

El 23,27 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 20,03 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoGana algunos trimestres, pierde más

Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 3 de los últimos 9 trimestres.

Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
Gana menos de la mitad de los trimestres
No llega a ganar dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió mejor que la mayoría de los fondos de su vocación

Ha rendido un 0,66 % en lo que va de 2026, mejor que el 81 % de los fondos de su misma vocación.

No está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió más que la mitad de los fondos parecidos
Está entre el 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 38 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 314,91

Precio de una participación

Patrimonio

€ 110M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+0,66 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,30 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

2.550

Inversores en el fondo

Volatilidad

0,24 %

IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %

En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 0,86 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 0,59 %.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,08 % el 08/04/2026 y el peor -0,03 % el 07/04/2026, frente a -0,09 % en el fondo típico de su vocación.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Renta fija privada65,4 %
€ 70,4M · 5 posiciones
Deuda pública34,1 %
€ 36,7M · 7 posiciones
Liquidez0,5 %
€ 549K

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Renta fija

+0,96 %

Resultado bruto

+0,96 %

Gastos

-0,30 %

Comisión de gestión

-0,27 %

Comisión de depositaría

-0,02 %

Resultado neto

+0,66 %

Los gastos se llevaron el 31% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Sobre un patrimonio medio de € 111M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 732K.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

-1,86 %

€ 112M → € 110M

Participaciones

-2,50 %

357.307 → 348.378

Valor liquidativo

+0,66 %

€ 312,85 → € 314,91

Cartera

12 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 97,1 %Cartera declarada 97,6 % del patrimonioTesorería € 549.244Rotación 0 veces en ene–jun 2026, frente a 0,01 en el fondo típico de su vocación

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
BPIFRANCE SACA FR001400DXK4	Bond · FR	€ 32.593.677	29,71 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES00000128H5	Government Bond · ES	€ 24.160.732	22,02 %	EUR
EUROPEAN UNION EU000A3K4D82	Bond · EU	€ 21.421.881	19,53 %	EUR
FADE ES0378641098	Bond · ES	€ 9.330.092	8,50 %	EUR
COMMUNITY OF MADRID SPAI ES0000101263	Government Bond · ES	€ 7.094.730	6,47 %	EUR
INSTITUT CREDITO OFICIAL XS2487056041	Bond · XS	€ 4.366.864	3,98 %	EUR
FADE ES0378641056	Bond · ES	€ 2.654.091	2,42 %	EUR
BON Y OBLIG ESTADO STRIP ES00000127T2	Government Bond · ES	€ 2.629.820	2,40 %	EUR
BASQUE GOVERNMENT ES0000106577	Government Bond · ES	€ 1.483.068	1,35 %	EUR
SPAIN I/L BOND ES0000012C12	Government Bond · ES	€ 750.900	0,68 %	EUR

Cambios en la cartera

Comparado con

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
EUROPEAN UNION EU 2.75 10/05/26 UFA · EU · Govt	Menos peso	19,53 %antes 21,14 %	-1,61 pp	€ 21.421.881	−€ 2.211.728
BPIFRANCE SACA BPIFRA 3 09/10/26 EMTN · FR · Govt	Más peso	29,71 %antes 29,23 %	+0,48 pp	€ 32.593.677	−€ 84.322
FADE FADE 6.46 03/17/27 · ES · Govt	Menos peso	8,50 %antes 8,68 %	-0,18 pp	€ 9.330.092	−€ 368.789
COMMUNITY OF MADRID SPAI MADRID 4.3 09/15/26 · ES · Govt	Más peso	6,47 %antes 6,38 %	+0,09 pp	€ 7.094.730	−€ 31.546
SPAIN I/L BOND SPGBEI 0.7 11/30/33 · ES · Govt	Menos peso	0,68 %antes 0,75 %	-0,07 pp	€ 750.900	−€ 92.000
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 1.3 10/31/26 · ES · Govt	Más peso	22,02 %antes 21,96 %	+0,06 pp	€ 24.160.732	−€ 383.218
INSTITUT CREDITO OFICIAL ICO 1.3 10/31/26 GMTN · XS · Govt	Más peso	3,98 %antes 3,93 %	+0,05 pp	€ 4.366.864	−€ 28.774
FADE FADE 5 12/17/26 · ES · Govt	Más peso	2,42 %antes 2,38 %	+0,04 pp	€ 2.654.091	−€ 10.057
BON Y OBLIG ESTADO STRIP SPGBS 0 07/30/26 CAC · ES · Govt	Más peso	2,40 %antes 2,36 %	+0,04 pp	€ 2.629.820	−€ 9053
BASQUE GOVERNMENT BASQUE 1.466 12/30/26 · ES · Govt	Más peso	1,35 %antes 1,33 %	+0,02 pp	€ 1.483.068	−€ 4551
BON Y OBLIG ESTADO STRIP SPGBS 0 10/31/26 CAC · ES · Govt	Más peso	0,26 %antes 0,25 %	+0,01 pp	€ 281.100	−€ 982
BON Y OBLI EST PRINCIPAL SPGBR 0 07/30/26 PSTR · ES · Govt	Más peso	0,26 %antes 0,25 %	+0,01 pp	€ 282.850	−€ 854

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 31/12/2024 → 30/06/2026

€ 113.105.631 → € 109.709.349

Partícipes

2.650 → 2.550

En 30/06/2026 salió un 2,53 % del patrimonio en reembolsos netos.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2025

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

30/06/2025

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2024

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,30 %

Comisión de gestión0,27 %

Comisión de depositaría0,02 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioBBB+(FITCH)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoRURAL II RENTABILIDAD GARANTIZADA, FI

NIFV70625694

Nº de registro5838

Fecha de registro16/02/2024

GestoraGESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Atención al clienteatencion.cliente.gescooperativo@cajarural.com

DomicilioC/Virgen de los Peligros, 4 3º Planta 28013 Madrid

DepositarioBANCO COOPERATIVO ESPAÑOL, S.A.

AuditorERNST & YOUNG, S.L.

Webwww.cnmv.es

Política de inversión

Banco Cooperativo Español garantiza al fondo a vencimiento (03/11/26) el 105,21% del valor liquidativo inicial a 10/04/24 (TAE 2,00% para suscripciones a 10/04/24, mantenidas a vencimiento). TAE dependerá de cuando suscriba. Los reembolsos antes del vencimiento no están sujetos a garantía y se realizarán al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud, aplicando la correspondiente comisión de reembolso (excepto en las ventanas de liquidez establecidas), pudiendo incurrir en pérdidas significativas.