LABORAL KUTXA RENTA FIJA GARANTIZADO XX,FI · CAJA LABORAL GESTION, S.G.I.I.C., S.A.
Gestionado por CAJA LABORAL GESTION, S.G.I.I.C., S.A.
Queda por encima de los fondos de su vocación en casi todo lo que medimos.
Ha cobrado un 0,08 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,3 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Tiene el 1,13 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,11 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
El 4,17 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 20,03 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 10 de los últimos 12 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Ha rendido un 0,7 % en lo que va de 2026, mejor que el 86 % de los fondos de su misma vocación.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 38 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 13,04
Precio de una participación
Patrimonio
€ 23,0M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+0,70 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,08 %
Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026
Partícipes
1.012
Inversores en el fondo
Volatilidad
0,73 %
IBEX 19,18 % · deuda 0,74 %
En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 0,86 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 2,60 %.
En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,17 % el 08/04/2026 y el peor -0,08 % el 26/05/2026, frente a -0,09 % en el fondo típico de su vocación.
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Deuda pública73,0 %
€ 18,2M · 11 posiciones
Renta fija privada26,0 %
€ 6,5M · 1 posiciones
Liquidez1,0 %
€ 260K
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.
Los gastos se llevaron el 10% del resultado bruto de ene–jun 2026.
Sobre un patrimonio medio de € 23,0M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 161K.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-1,65 %
€ 23,4M → € 23,0M
Participaciones
-2,34 %
1.805.823 → 1.763.625
Valor liquidativo
+0,70 %
€ 12,95 → € 13,04
12 posiciones declaradas a 30/06/2026.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES0000101818 | € 6.546.210 | 28,47 % |
ES0378641056 | € 6.470.470 | 28,14 % |
ES00000125L3 | € 4.630.344 | 20,14 % |
ES0000106585 | € 3.123.040 | 13,58 % |
ES0001352592 | € 1.574.490 | 6,85 % |
ES0000106577 | € 1.067.358 | 4,64 % |
ES0000012I24 | € 600.000 | 2,61 % |
ES0000012A89 | € 321.516 | 1,40 % |
ES00000128P8 | € 106.038 | 0,46 % |
ES00000128W4 | € 92.418 | 0,40 % |
Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.
| Título | Estado | Peso | Δ Peso |
|---|---|---|---|
SPGB 0.85 07/30/37 · ES · Govt | Más peso | 2,61 %antes 0,00 % | +2,61 pp |
MADRID 2.146 04/30/27 · ES · Govt | Menos peso | 28,47 %antes 30,68 % | -2,21 pp |
SPGB 3.9 07/30/39 · ES · Govt | Menos peso | 0,00 %antes 1,50 % | -1,50 pp |
FADE 5 12/17/26 · ES · Govt | Más peso | 28,14 %antes 27,53 % | +0,61 pp |
SPGBS 0 10/31/27 CAC · ES · Govt | Más peso | 20,14 %antes 19,80 % | +0,34 pp |
BASQUE 1.703 04/30/27 · ES · Govt | Más peso | 13,58 %antes 13,28 % | +0,30 pp |
JUNGAL 0.084 07/30/27 · ES · Govt | Más peso | 6,85 %antes 6,68 % | +0,17 pp |
BASQUE 1.466 12/30/26 · ES · Govt | Más peso | 4,64 %antes 4,53 % | +0,11 pp |
SPGB 1.45 10/31/27 · ES · Govt | Más peso | 1,40 %antes 1,37 % | +0,03 pp |
SPGB 1.5 04/30/27 · ES · Govt | Más peso | 0,46 %antes 0,45 % | +0,01 pp |
SPGBS 0 07/30/27 CSTP · ES · Govt | Más peso | 0,40 %antes 0,39 % | +0,01 pp |
SPGBS 0 04/30/27 CAC · ES · Govt | Más peso | 0,40 %antes 0,39 % | +0,01 pp |
La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 23.046.666 → € 22.992.683
Partícipes
1.078 → 1.012
En 30/06/2026 salió un 2,38 % del patrimonio en reembolsos netos.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
31/12/2025
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Caja Laboral garantiza al fondo a vencimiento (30/4/27) el 104 % del valor liquidativo inicial a 4/7/19 (TAE 0,50% para suscripciones a 4/7/19 y mantenidas a vencimiento). La TAE dependerá de cuando se suscriba. Los reembolsos antes del vencimiento no están sujetos a garantía y se realizarán al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud, aplicando la correspondiente comisión de reembolso (excepto en las ventanas de liquidez establecidas), pudiendo incurrir en pérdidas significativas. Hasta el 4/7/19 (inclusive) y tras el vencimiento, se invertirá en Repos sobre Deuda Pública española, CCAA, o renta fija privada avalada por estados zona euro, cuyas emisiones tendrán rating mínimo igual al Reino de España en cada momento. En ambos períodos el vencimiento medio de la cartera será inferior a los 15 días y sólo se invierte en activos que permitan preservar y estabilizar el valor liquidativo. Asimismo, hasta el 4/7/19 (inclusive) se comprará a plazo una cartera de renta fija. Durante la garantía se invierte en Deuda emitida/avalada por España/CCAA (principalmente Deuda española) con vencimiento próximo a la garantía y liquidez, y si es necesario, renta fija privada (incluyendo cédulas hipotecarias y excluidas titulizaciones), depósitos, instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos, en euros, de emisores y mercados OCDE. A fecha de compra, la calidad de los activos de renta fija será al menos mediana (mínimo BBB-) o, si es inferior, el rating del Reino de España en cada momento, pudiendo tener hasta un 20% de la exposición total en baja calidad (inferior a BBB-) o sin rating.
Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de conseguir el objetivo concreto de rentabilidad. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo