LABORAL KUTXA HORIZONTE 2028 2, FI · CAJA LABORAL GESTION, S.G.I.I.C., S.A.
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Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.
Ha cobrado un 0,2 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,28 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Tiene el 0,77 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,51 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
El 73,95 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 14,2 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 3 de los últimos 8 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Ha rendido un 0,31 % en lo que va de 2026, mejor que el 12 % de los fondos de su misma vocación.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 60 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 6,37
Precio de una participación
Patrimonio
€ 117M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+0,31 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,20 %
Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026
Partícipes
3.541
Inversores en el fondo
Volatilidad
1,92 %
IBEX 19,18 % · deuda 0,74 %
En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 0,78 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 1,03 %.
En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,49 % el 08/04/2026 y el peor -0,23 % el 07/04/2026.
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Deuda pública98,6 %
€ 112M · 11 posiciones
Renta fija privada0,6 %
€ 649K · 1 posiciones
Liquidez0,8 %
€ 897K
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.
Los gastos se llevaron el 39% del resultado bruto de ene–jun 2026.
Sobre un patrimonio medio de € 118M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 367K.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-1,11 %
€ 119M → € 117M
Participaciones
-1,41 %
18.673.438 → 18.409.659
Valor liquidativo
+0,31 %
€ 6,35 → € 6,37
12 posiciones declaradas a 30/06/2026.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES0000012B39 | € 32.354.234 | 27,61 % |
ES0000012B88 | € 28.515.318 | 24,33 % |
ES00000124C5 | € 21.929.428 | 18,71 % |
ES00000127V8 | € 8.864.674 | 7,56 % |
ES0000101875 | € 7.903.343 | 6,74 % |
ES00000125M1 | € 6.405.652 | 5,47 % |
ES0001352618 | € 2.705.122 | 2,31 % |
ES0000106619 | € 1.902.764 | 1,62 % |
ES00001010L6 | € 1.021.257 | 0,87 % |
ES0000012I24 | € 800.000 | 0,68 % |
Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.
| Título | Estado | Peso | Δ Peso |
|---|---|---|---|
SGLT 0 12/04/26 12M · ES · Govt | Menos peso | 0,00 %antes 1,43 % | -1,43 pp |
SPGB 0.85 07/30/37 · ES · Govt | Más peso | 0,68 %antes 0,00 % | +0,68 pp |
SPGB 1.4 07/30/28 · ES · Govt | Más peso | 24,33 %antes 24,28 % | +0,05 pp |
SPGB 5.15 10/31/28 · ES · Govt | Más peso | 18,71 %antes 18,67 % | +0,04 pp |
SPGBS 0 07/30/28 CAC · ES · Govt | Más peso | 7,56 %antes 7,53 % | +0,03 pp |
SPGB 1.4 04/30/28 · ES · Govt | Más peso | 27,61 %antes 27,59 % | +0,02 pp |
MADRID 1.773 04/30/28 · ES · Govt | Sin cambio | 6,74 %antes 6,73 % | +0,01 pp |
SPGBS 0 10/31/28 CAC · ES · Govt | Sin cambio | 5,47 %antes 5,46 % | +0,01 pp |
JUNGAL 0.268 07/30/28 · ES · Govt | Más peso | 2,31 %antes 2,30 % | +0,01 pp |
BASQUE 1.45 04/30/28 · ES · Govt | Sin cambio | 1,62 %antes 1,62 % | 0,00 pp |
MADRID 3.362 10/31/28 · ES · Govt | Sin cambio | 0,87 %antes 0,87 % | 0,00 pp |
ICO 3.25 10/31/28 GMTN · XS · Govt | Sin cambio | 0,55 %antes 0,55 % | 0,00 pp |
La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 112.532.737 → € 117.197.638
Partícipes
3.592 → 3.541
En 30/06/2026 salió un 1,42 % del patrimonio en reembolsos netos.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
31/12/2025
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
El objetivo de rentabilidad estimado no garantizado es que el Valor Liquidativo a vencimiento (30.06.28) sea el 110,05% del Valor Liquidativo inicial a 19.07.24. (TAE NO GARANTIZADA: 2,45%, para suscripciones a 19.07.24 y mantenidas a 30.06.28). La TAE dependerá de cuando se suscriba. Los reembolsos antes de vencimiento no se beneficiarán del objetivo de rentabilidad no garantizado y podrán experimentar pérdidas significativas. Hasta 19.07.24 y desde 01.07.28, ambos inclusive, se invertirá en activos que preserven y estabilicen el Valor Liquidativo. Durante la estrategia se invertirá en Deuda emitida/avalada por Estados UE/CCAA (principalmente deuda pública española), con vencimiento próximo al de la estrategia, y en liquidez. A fecha de compra, las emisiones tendrán calidad crediticia al menos media (mínimo Baa3/BBB-) o si fuera inferior, el rating del Reino de España en cada momento. Si hay bajadas sobrevenidas de rating, los activos podrán mantenerse en cartera. Si el rating del Reino de España bajara, se comunicará vía Hecho Relevante informando del riesgo de crédito. La rentabilidad bruta estimada del total de la cartera de renta fija y liquidez será, al vencimiento de la estrategia, del 11,67%. Todo ello permitirá, de no materializarse otros riesgos, alcanzar el objetivo de rentabilidad no garantizado descrito y cubrir las comisiones de gestión, depósito y gastos previstos, estimados para todo el periodo de referencia en 1,62%. Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado de la UE y una Comunidad Autónoma. La IIC diversifica las inversiones en los activos mencionados anteriormente en, al menos, seis emisiones diferentes. La inversión en valores de una misma emisión no supera el 30% del activo de la IIC.
Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura, de inversión y de conseguir el objetivo concreto de rentabilidad. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo