LABORAL KUTXA HORIZONTE 2027,FI · CAJA LABORAL GESTION, S.G.I.I.C., S.A.
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Queda por encima de los fondos de su vocación en casi todo lo que medimos.
Ha cobrado un 0,18 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,28 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Tiene el 0,74 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,51 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
El 55,54 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 14,2 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 5 de los últimos 12 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Ha rendido un 0,64 % en lo que va de 2026, mejor que el 54 % de los fondos de su misma vocación.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 60 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 12,57
Precio de una participación
Patrimonio
€ 234M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+0,64 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,18 %
Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026
Partícipes
7.320
Inversores en el fondo
Volatilidad
0,50 %
IBEX 19,18 % · deuda 0,74 %
En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 0,78 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 1,94 %.
En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,13 % el 08/04/2026 y el peor -0,05 % el 07/04/2026.
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Deuda pública95,7 %
€ 218M · 9 posiciones
Renta fija privada3,5 %
€ 8,0M · 1 posiciones
Liquidez0,8 %
€ 1,7M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.
Los gastos se llevaron el 22% del resultado bruto de ene–jun 2026.
Sobre un patrimonio medio de € 235M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 1,5M.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-1,87 %
€ 238M → € 234M
Participaciones
-2,49 %
19.071.856 → 18.597.511
Valor liquidativo
+0,64 %
€ 12,49 → € 12,57
10 posiciones declaradas a 30/06/2026.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES00000128P8 | € 60.920.541 | 26,06 % |
ES0000012J15 | € 60.460.583 | 25,86 % |
ES0000101263 | € 45.455.578 | 19,44 % |
ES00000125K5 | € 26.873.930 | 11,50 % |
ES0000101818 | € 19.785.137 | 8,46 % |
ES0378641056 | € 7.981.242 | 3,41 % |
ES00000128H5 | € 1.954.120 | 0,84 % |
ES0000012I24 | € 1.600.000 | 0,68 % |
ES0000012G26 | € 464.904 | 0,20 % |
ES00000128K9 | € 275.169 | 0,12 % |
Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.
| Título | Estado | Peso | Δ Peso |
|---|---|---|---|
SPGB 1.5 04/30/27 · ES · Govt | Menos peso | 26,06 %antes 27,29 % | -1,23 pp |
SPGB 0 01/31/27 · ES · Govt | Menos peso | 25,86 %antes 26,59 % | -0,73 pp |
SPGB 0.85 07/30/37 · ES · Govt | Más peso | 0,68 %antes 0,00 % | +0,68 pp |
MADRID 4.3 09/15/26 · ES · Govt | Más peso | 19,44 %antes 19,13 % | +0,31 pp |
SPGBS 0 10/31/26 CAC · ES · Govt | Más peso | 11,50 %antes 11,28 % | +0,22 pp |
MADRID 2.146 04/30/27 · ES · Govt | Más peso | 8,46 %antes 8,34 % | +0,12 pp |
FADE 5 12/17/26 · ES · Govt | Más peso | 3,41 %antes 3,36 % | +0,05 pp |
SPGB 1.3 10/31/26 · ES · Govt | Más peso | 0,84 %antes 0,82 % | +0,02 pp |
SPGB 0.8 07/30/27 · ES · Govt | Sin cambio | 0,20 %antes 0,20 % | 0,00 pp |
SPGBR 0 10/31/26 CAC · ES · Govt | Sin cambio | 0,12 %antes 0,12 % | 0,00 pp |
La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 240.531.271 → € 233.784.588
Partícipes
7.795 → 7.320
En 30/06/2026 salió un 2,52 % del patrimonio en reembolsos netos.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
31/12/2025
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Objetivo de rentabilidad estimado no garantizado: Recuperar a vencimiento (31.1.27) el 106,85% de la inversión inicial a 1.12.22 (o inversión mantenida). TAE NO GARANTIZADA 1,60%, para participaciones suscritas el 1.12.22 y mantenidas a 31.1.27, si no hay reembolsos/traspasos; de haberlos, el partícipe no se beneficiará del objetivo de rentabilidad y podría tener pérdidas significativas. La TAE dependerá de cuando se suscriba. Hasta 1.12.22 y tras 31.1.27 se invertirá en activos que preserven y estabilicen el valor liquidativo. Durante la estrategia se invertirá principalmente en Deuda emitida/avalada por Estados UE/CCAA, y liquidez con duración similar al vencimiento de la estrategia. A fecha de compra, las emisiones tendrán calidad al menos media (mínimo Baa3/BBB-) o si fuera inferior, el rating de España en cada momento. Si hay bajadas sobrevenidas de rating, los activos podrán mantenerse. Riesgo divisa 0%. La rentabilidad bruta estimada de la cartera de renta fija y liquidez será para todo el periodo de referencia de 8,37%. Todo ello permitirá, de no materializarse otros riesgos, alcanzar el objetivo de rentabilidad no garantizado descrito y cubrir las comisiones de gestión, depósito y gastos, estimados para todo el periodo en 1,52%. LAS INVERSIONES EN RENTA FIJA REALIZADAS POR EL FONDO TENDRÍAN PÉRDIDAS SI LOS TIPOS DE INTERÉS SUBEN, POR LO QUE LOS REEMBOLSOS REALIZADOS ANTES DEL VENCIMIENTO DE SU HORIZONTE TEMPORAL PUEDEN SUPONER MINUSVALÍAS PARA EL INVERSOR. Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma y una Entidad Local.
Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura, de inversión y de conseguir el objetivo concreto de rentabilidad y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de conseguir el objetivo concreto de rentabilidad. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo