Fondo

IBERCAJA RF HORIZONTE 2029-2, FI · IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

IBERCAJA RF HORIZONTE 2029-2, FI

ActivoRenta Fija EuroPerfil de riesgo 2/7AcumulaciónEUR

Gestionado por IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

Dónde destaca

Coste: Está entre el 25 % que menos cobra
Dinero invertido: Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
Gestión activa real: Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos

A tener en cuenta

Sin puntos débiles relevantes.

Queda por encima de los fondos de su vocación en casi todo lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasBarato para su vocación

Ha cobrado un 0,18 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,3 %.

No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 84 % de ellos
Está entre el 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoTiene invertido más dinero que la mayoría de los fondos de su vocación

Tiene el 1,37 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,68 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosSe parece bastante al fondo típico

El 4,87 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 5,44 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltono se mide

Solo tiene 0 trimestres publicados. Hacen falta 8 para que la comparación signifique algo, así que este apartado no se puntúa.

Evidencia débil.

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosno se mide

Ha rendido un — en lo que va de 2026, mejor que el — % de los fondos de su misma vocación.

Evidencia débil.

Consistencia y trayectoria no se miden en este fondo, y eso no es un cero: el dato no existe, así que esos ejes quedan fuera en lugar de contar como un suspenso. El resumen de arriba sale de los 3 que sí se miden. Medido contra los 205 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Datos de la declaración a la CNMV de 30/06/2026.

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 6,07

Precio de una participación

Patrimonio

€ 309M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

N/D

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,18 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

6.033

Inversores en el fondo

Volatilidad

N/D

Cuánto sube y baja su valor

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Renta fija privada94,3 %
€ 286M · 69 posiciones
Deuda pública4,3 %
€ 13,2M · 3 posiciones
Liquidez1,4 %
€ 4,2M

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Intereses

+0,80 %

Renta fija

+0,93 %

Derivados

-0,17 %

Resultado bruto

+1,57 %

Gastos

-0,19 %

Comisión de gestión

-0,17 %

Comisión de depositaría

-0,01 %

Resultado neto

+1,37 %

Los gastos se llevaron el 12% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Cartera

72 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 27,0 %Cartera declarada 97,0 % del patrimonioTesorería € 4.224.361Rotación 0 veces en ene–jun 2026, frente a 0,19 en el fondo típico de su vocación

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
ARION BANKI HF XS3350962745	Bond · XS	€ 9.800.162	3,17 %	EUR
BNP PARIBAS FR001400CFW8	Bond · FR	€ 9.412.024	3,05 %	EUR
EQUINIX EU 2 FINANCING C XS3073596341	Bond · XS	€ 9.003.539	2,91 %	EUR
IHG FINANCE LLC XS2723593187	Bond · XS	€ 8.673.993	2,81 %	EUR
TDF INFRASTRUCTURE SAS FR0014006TQ7	Bond · FR	€ 8.440.667	2,73 %	EUR
KERING FR001400ZZC9	Bond · FR	€ 8.275.262	2,68 %	EUR
AMPRION GMBH DE000A4DFUE3	Bond · DE	€ 7.751.338	2,51 %	EUR
VOLKSWAGEN BANK GMBH XS3249926935	Bond · XS	€ 7.316.397	2,37 %	EUR
NATIONAL GRID NA INC XS2947149360	Bond · XS	€ 7.310.879	2,37 %	EUR
STELLANTIS NV FR0013447166	Bond · FR	€ 7.298.416	2,36 %	EUR

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Otro hecho relevante

Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,18 %

Comisión de gestión0,17 %

Comisión de depositaría0,01 %

Comisión de éxito0,00 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioBBB+ (S&P)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoIBERCAJA RF HORIZONTE 2029-2, FI

NIFV27549542

Nº de registro6045

Fecha de registro17/04/2026

GestoraIBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

Atención al clienteigf.atencion.clientes@gestionfondos.ibercaja.es

DomicilioPaseo de la Constitución, 4 50008 - Zaragoza

DepositarioCECABANK, S.A.

AuditorN/D

Webhttp://fondos.ibercaja.es/revista/

Política de inversión

Fondo de rentabilidad objetivo a medio/largo plazo, cuya filosofía consiste en construir una cartera estable y diversificada de renta fija privada con calidad crediticia media y alta y con un vencimiento en torno a 3,2 años. El fondo prevé mantener los activos en cartera desde su compra hasta el vencimiento de la estrategia (junio 2029). La duración media de la cartera va disminuyendo conforme avanza la vida del producto. Este Fondo promueve características medioambientales o sociales (art. 8 Reglamento (UE) 2019/2088).