Fondo

IBERCAJA RF GRADO INVERSIÓN, FI · IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

IBERCAJA RF GRADO INVERSIÓN, FI

ActivoRenta Fija EuroPerfil de riesgo 2/7AcumulaciónEUR

Gestionado por IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

Dónde destaca

Trayectoria: Está entre el 10 % que mejor rindió
Gestión activa real: Está entre el 25 % con la cartera más propia

A tener en cuenta

Dinero invertido: Está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Coste: Cobra más que la mitad de los fondos de su misma vocación

Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasCobra más que la mitad de los fondos de su vocación

Ha cobrado un 0,33 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,3 %.

No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra más que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
Aun así, cobra menos que la mitad de los fondos del mercado.

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoEstá entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir

Tiene el 4,38 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,68 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

Está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja más efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosSe parece bastante al fondo típico

El 1,5 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 5,44 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
Está entre el 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltono se mide

Solo tiene 1 trimestres publicados. Hacen falta 8 para que la comparación signifique algo, así que este apartado no se puntúa.

Evidencia débil.

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió mejor que la mayoría de los fondos de su vocación

Ha rendido un 1,96 % en lo que va de 2026, mejor que el 98 % de los fondos de su misma vocación.

No está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió más que la mitad de los fondos parecidos
Está entre el 25 % que mejor rindió
Está entre el 10 % que mejor rindió

Evidencia débil.

Consistencia no se mide en este fondo, y eso no es un cero: el dato no existe, así que ese eje queda fuera en lugar de contar como un suspenso. El resumen de arriba sale de los 4 que sí se miden. Medido contra los 205 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Datos de la declaración a la CNMV de 30/06/2026.

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 6,01

Precio de una participación

Patrimonio

€ 521M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+1,96 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,33 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

6.661

Inversores en el fondo

Volatilidad

2,67 %

IBEX 18,66 % · deuda 0,75 %

En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 1,73 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,85 % el 08/04/2026 y el peor -0,23 % el 15/05/2026, frente a -0,18 % en el fondo típico de su vocación.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Renta fija privada92,2 %
€ 473M · 97 posiciones
Deuda pública3,3 %
€ 17,0M · 4 posiciones
Liquidez4,4 %
€ 22,8M

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Intereses

+1,64 %

Renta fija

+0,06 %

Derivados

-0,18 %

Resultado bruto

+1,51 %

Gastos

-0,34 %

Comisión de gestión

-0,31 %

Comisión de depositaría

-0,02 %

Otros gastos

-0,01 %

Resultado neto

+1,17 %

Los gastos se llevaron el 23% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Cartera

101 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 20,5 %Cartera declarada 94,2 % del patrimonioTesorería € 22.831.737Rotación 0 veces en ene–jun 2026, frente a 0,19 en el fondo típico de su vocación

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
TAG IMMOBILIEN AG DE000A383QV2	Bond · DE	€ 12.488.995	2,40 %	EUR
STELLANTIS NV XS2597110027	Bond · XS	€ 11.263.773	2,16 %	EUR
JDE PEET'S NV XS2728561098	Bond · XS	€ 11.028.149	2,12 %	EUR
SNF GROUP SACA XS2234516164	Bond · XS	€ 10.967.014	2,11 %	EUR
ELM BV FOR JULIUS BAER XS2891674637	Bond · XS	€ 10.844.148	2,08 %	EUR
LANDSBANKINN HF XS2913946989	Bond · XS	€ 10.339.460	1,99 %	EUR
AMADEUS IT GROUP SA XS3029558676	Bond · XS	€ 10.302.911	1,98 %	EUR
RCI BANQUE SA FR001400U4M6	Bond · FR	€ 10.292.618	1,98 %	EUR
IHG FINANCE LLC XS2723593187	Bond · XS	€ 9.993.742	1,92 %	EUR
TRATON FINANCE LUX SA DE000A3LWGF9	Bond · DE	€ 9.166.625	1,76 %	EUR

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,33 %

Comisión de gestión0,31 %

Comisión de depositaría0,02 %

Comisión de éxito0,00 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioBBB+ (S&P)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoIBERCAJA RF GRADO INVERSIÓN, FI

NIFV25869033

Nº de registro6006

Fecha de registro16/01/2026

GestoraIBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

Atención al clienteigf.atencion.clientes@gestionfondos.ibercaja.es

DomicilioPaseo de la Constitución, 4 50008 - Zaragoza

DepositarioCECABANK, S.A.

AuditorN/D

Webhttp://fondos.ibercaja.es/revista/

Política de inversión

Fondo diversificado de bonos de renta fija privada, mayoritariamente grado de inversión (al menos 85% de la cartera) con una duración media de cartera inferior a 4 años. Este Fondo promueve características medioambientales o sociales (art. 8 Reglamento (UE) 2019/2088).