Fondo

IBERCAJA CARTERA FLEXIBLE 5, FI · IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

IBERCAJA CARTERA FLEXIBLE 5, FI

ActivoMixto InternacionalPerfil de riesgo 2/7AcumulaciónEUR

Gestionado por IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

Dónde destaca

Dinero invertido: Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación

A tener en cuenta

Coste: Ha subido lo que cobra, de 0,49 % a 0,56 % al año
Trayectoria: Está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Consistencia: Gana menos de la mitad de los trimestres

Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasCobra más que la mitad de los fondos de su vocación

Ha cobrado un 0,52 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,61 %.

No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 65 % de ellos
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
Invierte el 99 % en otros fondos. Esos fondos cobran sus propias comisiones, y el gasto total de arriba ya las incluye.
Ha subido lo que cobra, de 0,49 % a 0,56 % al año

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoTiene invertido más dinero que la mayoría de los fondos de su vocación

Tiene el 1,81 % de su patrimonio en efectivo, frente al 2,86 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosno se mide

Invierte el 99 % de su dinero comprando otros fondos.

Este apartado mide si el gestor elige valores distintos a los demás, y aquí no elige valores: elige fondos. Por eso no se puntúa.

Evidencia media.

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoGana algunos trimestres, pierde más

Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 4 de los últimos 11 trimestres.

Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
Gana menos de la mitad de los trimestres
No llega a ganar dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosEstá entre el 25 % que peor rindió de su vocación

Ha rendido un 1,39 % en lo que va de 2026, mejor que el 23 % de los fondos de su misma vocación.

Está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Gestión activa real no se mide en este fondo, y eso no es un cero: el dato no existe, así que ese eje queda fuera en lugar de contar como un suspenso. El resumen de arriba sale de los 4 que sí se miden. Medido contra los 99 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 6,15

Precio de una participación

Patrimonio

€ 438M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+1,39 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,52 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

8.358

Inversores en el fondo

Volatilidad

1,91 %

IBEX 18,66 % · deuda 0,75 %

En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 3,55 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,53 % el 08/04/2026 y el peor -0,21 % el 15/05/2026, frente a -0,40 % en el fondo típico de su vocación.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Fondos y ETF98,2 %
€ 431M · 11 posiciones
Renta fija privada<0,1%
€ 0 · 34 posiciones
Liquidez1,8 %
€ 7,9M

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Intereses

+0,57 %

Renta fija

-0,08 %

Renta variable

-0,06 %

Derivados

+0,06 %

Otras IIC

+0,52 %

Resultado bruto

+1,01 %

Gastos

-0,34 %

Comisión de gestión

-0,31 %

Comisión de depositaría

-0,02 %

Otros gastos

-0,01 %

Resultado neto

+0,68 %

Los gastos se llevaron el 34% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Sobre un patrimonio medio de € 425M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 2,9M.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

-12,44 %

€ 501M → € 438M

Participaciones

-12,92 %

81.816.607 → 71.242.478

Valor liquidativo

+0,56 %

€ 6,12 → € 6,15

Cartera

45 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 97,2 %Cartera declarada 98,2 % del patrimonioTesorería € 7.948.885Rotación 1,03 veces en ene–jun 2026, frente a 0,24 en el fondo típico de su vocación

El 98 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV. El tipo de activo y el país que se muestran describen el fondo en el que se invierte, no lo que este contiene.

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
IBERCAJA RF PRIV FLX FI-B ES0184011007	Fund	€ 86.880.587	19,82 %	EUR
IBERCAJA RF PRIVA FLX 2 FI-A ES0147057006	Fund	€ 86.862.436	19,81 %	EUR
PARTICIPACIONES \| RFPRIV FLEX 3 ES0147058004	Fund	€ 86.589.584	19,75 %	EUR
DWS FLOATING RATE NOTES-IC LU1534073041	Fund	€ 33.785.856	7,71 %	EUR
LAZARD CREDIT FI SRI - PVC FR0010590950	Fund	€ 33.686.109	7,68 %	EUR
AXA IM FIIS-US CO IN B-A H LU0211300792	Fund	€ 33.075.191	7,55 %	EUR
IBERCAJA DEUDA CORP FLEXIB-B ES0162895009	Fund	€ 24.306.791	5,54 %	EUR
PARTICIPACIONES \| DC FLEX 2 ES0158217002	Fund	€ 23.257.633	5,31 %	EUR
ISHARES USD TRS 1-3Y EUR-H A IE00BDFK1573	Fund	€ 11.695.936	2,67 %	EUR
IBRCJ DEU PBC LP FI-EUR ES0146953007	Fund	€ 6.085.164	1,39 %	EUR

Cambios en la cartera

Comparado con

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

El 98 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
IBERCAJA RF PRIV FLX FI-B IBERPFB · ES · Equity	Más peso	19,82 %antes 0,00 %	+19,82 pp	€ 86.880.587	+€ 86.880.587
IBERCAJA RF PRIVA FLX 2 FI-A IBEPFFA · ES · Equity	Más peso	19,81 %antes 0,00 %	+19,81 pp	€ 86.862.436	+€ 86.862.436
PARTICIPACIONES \| RFPRIV FLEX 3 ES	Más peso	19,75 %antes 0,00 %	+19,75 pp	€ 86.589.584	+€ 86.589.584
AIR FRANCE-KLM AFFP 7.25 05/31/26 EMTN · FR · Corp	Menos peso	0,00 %antes 7,94 %	-7,94 pp	€ 0	−€ 39.773.296
DWS FLOATING RATE NOTES-IC DWSFRIC · LU · Equity	Más peso	7,71 %antes 0,00 %	+7,71 pp	€ 33.785.856	+€ 33.785.856
LAZARD CREDIT FI SRI - PVC LFOBJFI · FR · Equity	Más peso	7,68 %antes 0,00 %	+7,68 pp	€ 33.686.109	+€ 33.686.109
AXA IM FIIS-US CO IN B-A H AXUCIAH · LU · Equity	Más peso	7,55 %antes 0,00 %	+7,55 pp	€ 33.075.191	+€ 33.075.191
RENAULT SA RENAUL 2.375 05/25/26 EMTN · FR · Corp	Menos peso	0,00 %antes 7,40 %	-7,40 pp	€ 0	−€ 37.031.853
SYNGENTA FINANCE NV SYNNVX 3.375 04/16/26 EMTN · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 6,99 %	-6,99 pp	€ 0	−€ 35.019.678
IBERCAJA DEUDA CORP FLEXIB-B IBEDCFB · ES · Equity	Más peso	5,54 %antes 0,00 %	+5,54 pp	€ 24.306.791	+€ 24.306.791
ELO SACA ELOFR 2.875 01/29/26 EMTN · FR · Corp	Menos peso	0,00 %antes 5,42 %	-5,42 pp	€ 0	−€ 27.159.986
PARTICIPACIONES \| DC FLEX 2 ES	Más peso	5,31 %antes 0,00 %	+5,31 pp	€ 23.257.633	+€ 23.257.633
ROLLS-ROYCE PLC ROLLS 4.625 02/16/26 REGS · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 5,17 %	-5,17 pp	€ 0	−€ 25.877.632
E& PPF TELECOM GROUP BV PPFTEL 3.125 03/27/26 EMTN · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 4,56 %	-4,56 pp	€ 0	−€ 22.820.115
BANCA MONTE DEI PASCHI S MONTE 1.875 01/09/26 · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 4,34 %	-4,34 pp	€ 0	−€ 21.707.072

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026

€ 1.464.197.877 → € 438.371.253

Partícipes

33.536 → 8.358

En 30/06/2026 salió un 15,35 % del patrimonio en reembolsos netos.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Cambio esencial en la política de inversión
Autorización de fusión

Operaciones con el depositario
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2025

Otro hecho relevante

Otra operación vinculada

30/06/2025

Otro hecho relevante

Otra operación vinculada

31/12/2024

Otra operación vinculada

30/06/2024

Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,52 %

Comisión de gestión0,31 %

Comisión de depositaría0,02 %

Comisión de éxito0,00 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioBBB+ (S&P)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoIBERCAJA CARTERA FLEXIBLE 5, FI

NIFV16944779

Nº de registro5556

Fecha de registro15/10/2021

GestoraIBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

Atención al clienteigf.atencion.clientes@gestionfondos.ibercaja.es

DomicilioPaseo de la Constitución, 4 50008 - Zaragoza

DepositarioCECABANK, S.A.

AuditorERNST & YOUNG, SL

Webhttp://fondos.ibercaja.es/revista/

Política de inversión

Fondo de fondos de renta fija internacional que invertirá, el grueso de su cartera y durante la mayor parte del tiempo, en una amplia gama de activos globales de renta fija pública y privada, con flexibilidad en duraciones, sectores y calidades crediticias. Hasta el 5% de la exposición total podrá ser en renta variable.