FONDO AHORRO, FI · SANTANDER ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC
Gestionado por SANTANDER ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC
Queda por encima de los fondos de su vocación en casi todo lo que medimos.
Ha cobrado un 0,09 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,3 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Tiene el 2,24 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,68 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
El 3,7 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 5,44 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 7 de los últimos 12 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Ha rendido un 0,98 % en lo que va de 2026, mejor que el 80 % de los fondos de su misma vocación.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 205 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 0,19
Precio de una participación
Patrimonio
€ 37,3M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+0,98 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,09 %
Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026
Partícipes
873
Inversores en el fondo
Volatilidad
0,28 %
IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %
En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 1,73 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 0,43 %.
En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,10 % el 08/04/2026 y el peor -0,02 % el 01/06/2026, frente a -0,18 % en el fondo típico de su vocación.
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Deuda pública53,3 %
€ 19,7M · 17 posiciones
Renta fija privada44,4 %
€ 16,4M · 85 posiciones
Liquidez2,3 %
€ 836K
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.
Los gastos se llevaron el 9% del resultado bruto de ene–jun 2026.
Sobre un patrimonio medio de € 37,5M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 364K.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-1,79 %
€ 38,0M → € 37,3M
Participaciones
-2,74 %
197.825.040 → 192.411.905
Valor liquidativo
+0,99 %
€ 0,192 → € 0,194
102 posiciones declaradas a 30/06/2026.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
FR0129570620 | € 2.302.730 | 6,18 % |
IT0005711749 | € 2.075.290 | 5,57 % |
IT0005709289 | € 1.949.350 | 5,23 % |
ES0000012O75 | € 1.596.000 | 4,28 % |
FR0129570604 | € 1.580.468 | 4,24 % |
ES0L02610092 | € 1.084.650 | 2,91 % |
IT0005692485 | € 989.805 | 2,65 % |
FR0129570588 | € 987.517 | 2,65 % |
ES0L02701156 | € 984.932 | 2,64 % |
FR0129287316 | € 982.148 | 2,63 % |
Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.
| Título | Estado | Peso | Δ Peso |
|---|---|---|---|
BTF 0 04/21/27 52W · FR · Govt | Nueva | 6,18 %antes 0,00 % | +6,18 pp |
BTF 0 05/20/26 52W · FR · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 5,73 % | -5,73 pp |
BOTS 0 11/30/26 185D · IT · Govt | Nueva | 5,57 %antes 0,00 % | +5,57 pp |
BOTS 0 05/14/27 365D · IT · Govt | Nueva | 5,23 %antes 0,00 % | +5,23 pp |
BOTS 0 05/29/26 182D · IT · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 4,69 % | -4,69 pp |
SPGB 3.5 01/31/41 · ES · Govt | Nueva | 4,28 %antes 0,00 % | +4,28 pp |
BTF 0 12/16/26 28W · FR · Govt | Nueva | 4,24 %antes 0,00 % | +4,24 pp |
BUBILL 0 06/17/26 364D · DE · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 4,17 % | -4,17 pp |
BOTS 0 08/14/26 365D · IT · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 4,15 % | -4,15 pp |
SGLT 0 05/08/26 12M · ES · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 4,13 % | -4,13 pp |
BOTS 0 03/13/26 364D · IT · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 3,87 % | -3,87 pp |
BOTS 0 11/13/26 364D · IT · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 3,10 % | -3,10 pp |
SGLT 0 04/10/26 12M · ES · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 3,06 % | -3,06 pp |
SGLT 0 10/09/26 12M · ES · Govt | Nueva | 2,91 %antes 0,00 % | +2,91 pp |
SGLT 0 06/05/26 12M · ES · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 2,73 % | -2,73 pp |
La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 36.603.967 → € 37.281.770
Partícipes
899 → 873
En 30/06/2026 salió un 2,78 % del patrimonio en reembolsos netos.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
31/12/2025
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Openbank Ahorro es un fondo de Renta Fija Euro. Se invertirá el 100% de la exposición total en renta fija pública y privada. La renta fija pública estará emitida por los Tesoros o por organismos de carácter público y entidades supranacionales, de los países del área euro, sin descartar emisores de otros países OCDE. La renta fija privada tendrá, al menos, calidad crediticia media (rating mínimo BBB-/Baa3) según las principales agencias de rating o indicadores de referencia de mercado. No obstante, la exposición del fondo en Renta Fija privada con rating (BBB-/Baa3), emitida en euros, será inferior al 25%. No obstante, la renta fija podrá tener la calidad que en cada momento tenga el Reino de España, en caso de que esta fuera inferior. En caso de que las emisiones no estén calificadas se atenderá al rating del emisor. Los valores de renta fija en los que invertirá el fondo se negocian principalmente en los mercados de valores euro, si bien en menor medida podrán estar negociados en otros mercados de países de la OCDE. La duración media de la cartera se moverá entre 3 y 18 meses. Respecto de la liquidez de sus emisiones, la gestora no establece criterios mínimos exigidos, si bien mantendrá en todo momento una adecuada diversificación por emisores/emisiones. El objetivo del fondo es que la exposición global de su cartera a divisa distinta del euro sea inferior al 5%. La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice Letras del Tesoro a 3 meses (Bloomberg: GSGL T3M0 Index).
Inversión y Cobertura para gestionar de un modo más eficaz la cartera
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo