Fondo

FINNK RF CORTO PLAZO, FI · KUTXABANK GESTION, SGIIC, S.A.

FINNK RF CORTO PLAZO, FI

ActivoRenta Fija Euro Corto PlazoPerfil de riesgo 1/7AcumulaciónEUR

Gestionado por KUTXABANK GESTION, SGIIC, S.A.

Dónde destaca

Coste: Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 69 % de ellos
Gestión activa real: Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos

A tener en cuenta

Dinero invertido: Está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Consistencia: Gana menos de uno de cada cuatro trimestres
Trayectoria: Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos

Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasBarato para su vocación

Ha cobrado un 0,16 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,21 %.

No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 69 % de ellos
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
No ha subido lo que cobra desde el año pasado

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoEstá entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir

Tiene el 10,61 % de su patrimonio en efectivo, frente al 2,62 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

Está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja más efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosElige valores distintos a los del resto

El 4,72 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 7,58 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoPierde contra los fondos de su vocación casi siempre

Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 0 de los últimos 8 trimestres.

Gana menos de uno de cada cuatro trimestres
Gana menos de la mitad de los trimestres
No llega a ganar dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió peor que la mitad de los fondos de su vocación

Ha rendido un 0,86 % en lo que va de 2026, mejor que el 50 % de los fondos de su misma vocación.

No está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 78 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 6,24

Precio de una participación

Patrimonio

€ 2,4M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+0,86 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,16 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

946

Inversores en el fondo

Volatilidad

0,30 %

IBEX 19,18 % · deuda 0,61 %

En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 0,22 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,10 % el 08/04/2026 y el peor -0,03 % el 28/04/2026.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Deuda pública89,2 %
€ 2,1M · 16 posiciones
Liquidez10,8 %
€ 251K

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Intereses

+1,38 %

Renta fija

-0,35 %

Derivados

-0,01 %

Resultado bruto

+1,03 %

Gastos

-0,16 %

Comisión de gestión

-0,06 %

Comisión de depositaría

-0,01 %

Servicios exteriores

-0,03 %

Gastos de funcionamiento

-0,05 %

Otros gastos

-0,01 %

Resultado neto

+0,86 %

Los gastos se llevaron el 16% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Sobre un patrimonio medio de € 2,4M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 21K.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

-7,46 %

€ 2,6M → € 2,4M

Participaciones

-8,25 %

414.031 → 379.871

Valor liquidativo

+0,86 %

€ 6,18 → € 6,24

Cartera

16 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 87,5 %Cartera declarada 87,5 % del patrimonioTesorería € 251.291Rotación 0 veces en ene–jun 2026, frente a 0,32 en el fondo típico de su vocación

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005210650	Government Bond · IT	€ 324.846	13,71 %	EUR
TREASURY CERTIFICATES BE0312816888	Government Bond · BE	€ 298.090	12,58 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005692410	Government Bond · IT	€ 297.605	12,56 %	EUR
FRENCH DISCOUNT T-BILL FR0129287340	Government Bond · FR	€ 286.093	12,08 %	EUR
FRANCE (GOVT OF) FR0013250560	Government Bond · FR	€ 275.163	11,62 %	EUR
ESM TBILL EU000A4DMLT0	Government Bond · EU	€ 198.036	8,36 %	EUR
FRENCH DISCOUNT T-BILL FR0129437598	Government Bond · FR	€ 194.962	8,23 %	EUR
BUNDESSCHATZANWEISUNGEN DE000BU22122	Government Bond · DE	€ 99.298	4,19 %	EUR
SPAIN LETRAS DEL TESORO ES0L02702055	Government Bond · ES	€ 97.873	4,13 %	EUR
FRENCH DISCOUNT T-BILL FR0129287290	Government Bond · FR	€ 0	0,00 %	EUR

Cambios en la cartera

Comparado con

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
FRENCH DISCOUNT T-BILL BTF 0 06/03/26 28W · FR · Govt	Menos peso	0,00 %antes 19,32 %	-19,32 pp	€ 0	−€ 494.633
EUROPEAN UNION BILL EUB 0 01/09/26 12M · EU · Govt	Menos peso	0,00 %antes 15,54 %	-15,54 pp	€ 0	−€ 397.899
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 1.3 10/31/26 · ES · Govt	Menos peso	0,00 %antes 15,49 %	-15,49 pp	€ 0	−€ 396.458
TREASURY CERTIFICATES BGTB 0 09/10/26 364D · BE · Govt	Nueva	12,58 %antes 0,00 %	+12,58 pp	€ 298.090	+€ 298.090
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 2.2 02/28/28 2Y · IT · Govt	Nueva	12,56 %antes 0,00 %	+12,56 pp	€ 297.605	+€ 297.605
FRENCH DISCOUNT T-BILL BTF 0 12/30/26 51W · FR · Govt	Nueva	12,08 %antes 0,00 %	+12,08 pp	€ 286.093	+€ 286.093
FRANCE (GOVT OF) FRTR 1 05/25/27 OAT · FR · Govt	Nueva	11,62 %antes 0,00 %	+11,62 pp	€ 275.163	+€ 275.163
ESM TBILL ESMTB 0 09/17/26 182D · EU · Govt	Nueva	8,36 %antes 0,00 %	+8,36 pp	€ 198.036	+€ 198.036
FRENCH DISCOUNT T-BILL BTF 0 03/24/27 52W · FR · Govt	Nueva	8,23 %antes 0,00 %	+8,23 pp	€ 194.962	+€ 194.962
BUNDESSCHATZANWEISUNGEN BKO 2.1 03/15/28 · DE · Govt	Nueva	4,19 %antes 0,00 %	+4,19 pp	€ 99.298	+€ 99.298
SPAIN LETRAS DEL TESORO SGLT 0 02/05/27 12M · ES · Govt	Nueva	4,13 %antes 0,00 %	+4,13 pp	€ 97.873	+€ 97.873
BUNDESSCHATZANWEISUNGEN BKO 2 12/10/26 · DE · Govt	Menos peso	0,00 %antes 3,91 %	-3,91 pp	€ 0	−€ 99.993
BUONI ORDINARI DEL TES BOTS 0 03/13/26 364D · IT · Govt	Menos peso	0,00 %antes 3,89 %	-3,89 pp	€ 0	−€ 99.593
SPAIN LETRAS DEL TESORO SGLT 0 07/10/26 12M · ES · Govt	Menos peso	0,00 %antes 1,92 %	-1,92 pp	€ 0	−€ 49.050
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 1.25 12/01/26 10Y · IT · Govt	Más peso	13,71 %antes 12,71 %	+1,00 pp	€ 324.846	−€ 597

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 31/12/2024 → 30/06/2026

€ 418.993 → € 2.369.017

Partícipes

455 → 946

En 30/06/2026 salió un 8,82 % del patrimonio en reembolsos netos.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Partícipes significativos
Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada

31/12/2025

Otro hecho relevante

Partícipes significativos
Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada

30/06/2025

Partícipes significativos
Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada

31/12/2024

Otro hecho relevante

Partícipes significativos
Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,16 %

Comisión de gestión0,06 %

Comisión de depositaría0,01 %

Comisión de éxito0,00 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioA3 (Moody's)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoFINNK RF CORTO PLAZO, FI

NIFV70949326

Nº de registro5859

Fecha de registro26/04/2024

GestoraKUTXABANK GESTION, SGIIC, S.A.

Atención al clientekutxabank.gestion@kutxabankgestion.es

DomicilioPlaza de Euskadi, 5, 27º, 4 48009 - Bilbao Bizkaia

DepositarioCECABANK, S.A.

AuditorPricewaterhouseCoopers Auditores, S.L.

Webwww.kutxabankgestion.es

Política de inversión

El fondo invierte el 100% de la exposición total en renta fija pública y/o privada (incluyendo depósitos y activos monetarios cotizados o no cotizados, líquidos), de emisores y mercados de la OCDE, y hasta un 10% en IIC de renta fija. Los activos en los que invierta tendrán tanto alta calidad crediticia (rating mínimo de A-) como media (rating entre BBB+ y BBB-) o igual a la del Reino de España en cada momento, si ésta fuera inferior. En caso de emisiones no calificadas, se atenderá al rating del emisor. Bajadas sobrevenidas de rating no obligan a su venta, pudiendo rebasar los límites anteriores hasta un 10% de la exposición total. A partir de la fecha en que se produjera la bajada en el rating, el fondo podrá mantener, hasta el 10% señalado, en activos con calidad inferior a la mencionada. La duración de la cartera será inferior a un año. Máximo del 10% de la exposición total en riesgo divisa. La estrategia de inversión del fondo conlleva una alta rotación de la cartera. Esto puede incrementar sus gastos y afectar a la rentabilidad. El fondo cumple con los requisitos de la Directiva 2009/65/CE.