BANKINTER PREMIUM AHORRO, FI · BANKINTER GESTION DE ACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.
BANKINTER PREMIUM AHORRO, FI
Gestionado por BANKINTER GESTION DE ACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.
Dónde destaca
- Coste: Está entre el 25 % que menos cobra
A tener en cuenta
- Dinero invertido: Deja más efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
- Gestión activa real: Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
- Trayectoria: Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.
CosteCuánto se lleva el fondo en total, no sólo la comisión de gestiónBarato para su vocación
Ha cobrado un 0,28 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,5 %.
- No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
- Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 82 % de ellos
- Está entre el 25 % que menos cobra
- No llega al 10 % que menos cobra
- No cobra comisión extra sobre los beneficios
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoDeja más efectivo que la mitad de los fondos de su vocación
Tiene el 3,54 % de su patrimonio en efectivo, frente al 2,27 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
- No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
- Deja más efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
- No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
- No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosTiene casi lo mismo que todos
El 5,72 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 2,11 %.
- No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
- Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
- No llega al 25 % con la cartera más propia
- No llega al 10 % con la cartera más propia
- No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos
Evidencia media. Ver la cartera →
ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltono se mide
Solo tiene 3 trimestres publicados. Hacen falta 8 para que la comparación signifique algo, así que este apartado no se puntúa.
Evidencia débil.
TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió peor que la mitad de los fondos de su vocación
Ha rendido un 0,82 % en lo que va de 2026, mejor que el 40 % de los fondos de su misma vocación.
- No está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
- Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
- No llega al 25 % que mejor rindió
- No llega al 10 % que mejor rindió
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Consistencia no se mide en este fondo, y eso no es un cero: el dato no existe, así que ese eje queda fuera en lugar de contar como un suspenso. El resumen de arriba sale de los 4 que sí se miden. Medido contra los 69 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Cifras principales
Valor liquidativo
€ 101,44
Precio de una participación
Patrimonio
€ 1,2 mil M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+0,82 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,28 %
Ratio total de gastos · ene–jun 2026
0,29 % en el año 2025 completo
Partícipes
8.220
Inversores en el fondo
Volatilidad
0,16 %
IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %
En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 2,88 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 0,05 %.
En abr–jun 2026, su mejor día fue +0,04 % el 08/04/2026 y el peor -0,02 % el 26/05/2026, frente a -0,32 % en el fondo típico de su vocación.
Dónde está el dinero de este fondo
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Renta fija privada80,3 %
€ 925M · 182 posiciones
Fondos y ETF11,2 %
€ 128M · 3 posiciones
Deuda pública4,9 %
€ 57,0M · 7 posiciones
Liquidez3,6 %
€ 41,1M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Rentabilidad trimestral
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De dónde viene la rentabilidad
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.
Los gastos se llevaron el 25% del resultado bruto de ene–jun 2026.
La CNMV no publica el patrimonio medio del periodo: lo deducimos de esta misma tabla, y en ene–jun 2026 son unos € 747M. Sobre esa base, el resultado neto son unos € 6,5M, también cálculo nuestro.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
+185,96 %
€ 405M → € 1,2 mil M
Participaciones
+183,62 %
4.027.293 → 11.422.405
Valor liquidativo
+0,82 %
€ 100,61 → € 101,44
Cartera
192 posiciones declaradas a 30/06/2026.
El 11 % del patrimonio está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV. El tipo de activo y el país que se muestran describen el fondo en el que se invierte, no lo que este contiene.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
IE000NBRE3P7 | € 82.639.725 | 7,13 % |
ES00000127A2 | € 54.543.992 | 4,71 % |
IE00BJP26D89 | € 45.236.636 | 3,90 % |
XS2101349723 | € 10.836.437 | 0,94 % |
XS3280338107 | € 10.504.756 | 0,91 % |
XS2466426215 | € 10.434.918 | 0,90 % |
FR0013444759 | € 10.423.985 | 0,90 % |
BE6321076711 | € 10.385.212 | 0,90 % |
XS1821883102 | € 10.086.543 | 0,87 % |
FR001400KHZ0 | € 10.075.413 | 0,87 % |
Cambios en la cartera
Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.
El 11 % del patrimonio está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV.
| Título | Estado | Peso | Δ Peso |
|---|---|---|---|
SPGB 4.2 01/31/37 · ES · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 8,50 % | -8,50 pp |
EUED · IE · Equity | Menos peso | 3,90 %antes 11,18 % | -7,28 pp |
SPGB 1.95 07/30/30 · ES · Govt | Nueva | 4,71 %antes 0,00 % | +4,71 pp |
EUES · IE · Equity | Más peso | 7,13 %antes 3,69 % | +3,44 pp |
BBVASM 0.5 01/14/27 GMTN · XS · Corp | Nueva | 0,94 %antes 0,00 % | +0,94 pp |
NACN F 01/23/28 EMTN · XS · Corp | Nueva | 0,91 %antes 0,00 % | +0,91 pp |
SANUK 1.125 03/12/27 · XS · Corp | Nueva | 0,90 %antes 0,00 % | +0,90 pp |
LONNVX 1.625 04/21/27 · BE · Corp | Nueva | 0,90 %antes 0,00 % | +0,90 pp |
BNP 0.125 09/04/26 EMTN · FR · Corp | Nueva | 0,90 %antes 0,00 % | +0,90 pp |
KERFP 3.625 09/05/27 EMTN · FR · Corp | Nueva | 0,87 %antes 0,00 % | +0,87 pp |
NFLX 3.625 05/15/27 · XS · Corp | Nueva | 0,87 %antes 0,00 % | +0,87 pp |
CABKSM V4.625 05/16/27 EMTN · XS · Corp | Ya no figura | 0,00 %antes 0,87 % | -0,87 pp |
SRGIM 0.875 10/25/26 EMTN · XS · Corp | Nueva | 0,86 %antes 0,00 % | +0,86 pp |
ACAFP 1.375 05/03/27 EMTN · XS · Corp | Nueva | 0,86 %antes 0,00 % | +0,86 pp |
BFCM 1.25 05/26/27 EMTN · XS · Corp | Nueva | 0,85 %antes 0,00 % | +0,85 pp |
La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.
¿Patrimonio o partícipes?
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 31/12/2025 → 30/06/2026
€ 405.173.306 → € 1.158.645.810
Partícipes
2.862 → 8.220
En 30/06/2026 el fondo captó un 100,06 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.
Lo que escribió la gestora
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
Hechos relevantes y operaciones vinculadas
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
- Gestora y depositario del mismo grupo
- Operaciones con el depositario
- Garantías
- Operaciones con contrapartes del grupo
- Ingresos de entidades del grupo
- Otra operación vinculada
31/12/2025
- Autorización de fusión
- Otro hecho relevante
- Gestora y depositario del mismo grupo
- Operaciones con el depositario
- Operaciones con contrapartes del grupo
- Ingresos de entidades del grupo
- Otra operación vinculada
Ficha del fondo
Comisiones y gastos
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos del vehículo
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Política de inversión
Se invertirá el 100% de la exposición total en activos de renta fija pública y/o privada (incluyendo instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos, y depósitos), de emisores y/o mercados de la OCDE, con hasta un máximo del 10% en emisores y/ o mercados emergentes. Las emisiones tendrán al menos calidad crediticia media (mínimo BBB- o equivalentes para el corto plazo), pudiendo invertirse hasta el 20% de la exposición en emisiones de baja calidad (inferior a BBB- o equivalentes para el corto plazo). La duración media de la cartera será inferior o igual a 6 meses. El riesgo de divisa del fondo puede llegar al 15% de la exposición total. Se invertirá hasta un 20% del patrimonio en IIC financieras (principalmente ETFs) que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la Gestora. Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España. La IIC diversifica las inversiones en los activos mencionados anteriormente en, al menos, seis emisiones diferentes. La inversión en valores de una misma emisión no supera el 30% del activo de la IIC. Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto. Se podrá invertir hasta un máximo conjunto del 10% del patrimonio en activos que podrían introducir un mayor riesgo que el resto de las inversiones como consecuencia de sus características, entre otras, de liquidez, tipo de emisor o grado de protección al inversor. En concreto se podrá invertir en: - Activos de renta fija admitidos a negociación en cualquier mercado o sistema de negociación que no tengan características similares a los mercados oficiales españoles o no estén sometidos a regulación o dispongan de otros mecanismos que garanticen su liquidez al menos con la misma frecuencia con la que la IIC inversora atienda los reembolsos de sus participaciones.
Uso de derivados
El fondo ha realizado durante el periodo operaciones en instrumentos financieros derivados.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo