Fondo

RURAL RENTABILIDAD OBJETIVO III, FI · GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

RURAL RENTABILIDAD OBJETIVO III, FI

ActivoIIC con Objetivo Concreto de Rentabilidad No GarantizadoPerfil de riesgo 1/7AcumulaciónEURMínimo 300,00 Euros

Gestionado por GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Dónde destaca

Dinero invertido: Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación

A tener en cuenta

Gestión activa real: Cobra más que la mitad de los fondos de su vocación llevando una cartera más parecida a la de todos que la mitad de ellos
Coste: Está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Trayectoria: Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos

Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasDe los caros en su vocación, pero de los baratos del mercado

Ha cobrado un 0,32 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,28 %.

Está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra más que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
Aun así, en todo el mercado está entre el 25 % de fondos que menos cobra.

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoTiene invertido más dinero que la mayoría de los fondos de su vocación

Tiene el 1,28 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,51 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosTiene casi lo mismo que todos

El 14,92 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 14,2 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
Cobra más que la mitad de los fondos de su vocación llevando una cartera más parecida a la de todos que la mitad de ellos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltono se mide

Solo tiene 4 trimestres publicados. Hacen falta 8 para que la comparación signifique algo, así que este apartado no se puntúa.

Evidencia débil.

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió peor que la mitad de los fondos de su vocación

Ha rendido un 0,52 % en lo que va de 2026, mejor que el 38 % de los fondos de su misma vocación.

No está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Consistencia no se mide en este fondo, y eso no es un cero: el dato no existe, así que ese eje queda fuera en lugar de contar como un suspenso. El resumen de arriba sale de los 4 que sí se miden. Medido contra los 60 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 302,68

Precio de una participación

Patrimonio

€ 17,5M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+0,52 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,32 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

246

Inversores en el fondo

Volatilidad

0,54 %

IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %

En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 0,78 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 0,25 %.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,16 % el 08/04/2026 y el peor -0,06 % el 07/04/2026.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Deuda pública98,7 %
€ 17,1M · 8 posiciones
Liquidez1,3 %
€ 224K

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Intereses

+0,01 %

Renta fija

+0,81 %

Resultado bruto

+0,82 %

Gastos

-0,31 %

Comisión de gestión

-0,27 %

Comisión de depositaría

-0,02 %

Servicios exteriores

-0,01 %

Gastos de funcionamiento

-0,01 %

Resultado neto

+0,51 %

Los gastos se llevaron el 38% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Sobre un patrimonio medio de € 18,2M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 93K.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

-6,91 %

€ 18,8M → € 17,5M

Participaciones

-7,39 %

62.333 → 57.726

Valor liquidativo

+0,52 %

€ 301,12 → € 302,68

Cartera

8 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 98,0 %Cartera declarada 98,0 % del patrimonioTesorería € 224.371Rotación 0 veces en ene–jun 2026, frente a 0,01 en el fondo típico de su vocación

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
BPIFRANCE SACA FR0013510724	Government Bond · FR	€ 4.789.105	27,41 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005580045	Government Bond · IT	€ 4.615.784	26,42 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005390874	Government Bond · IT	€ 4.194.562	24,01 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012J15	Government Bond · ES	€ 2.552.725	14,61 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005633794	Government Bond · IT	€ 931.576	5,33 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005556011	Government Bond · IT	€ 10.081	0,06 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005607269	Government Bond · IT	€ 10.048	0,06 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005210650	Government Bond · IT	€ 9947	0,06 %	EUR

Cambios en la cartera

Comparado con

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 0 01/31/27 · ES · Govt	Menos peso	14,61 %antes 19,77 %	-5,16 pp	€ 2.552.725	−€ 1.158.370
BPIFRANCE SACA BPIFRA 0.125 02/26/27 EMTN · FR · Govt	Más peso	27,41 %antes 25,26 %	+2,15 pp	€ 4.789.105	+€ 48.096
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 2.95 02/15/27 3Y · IT · Govt	Más peso	26,42 %antes 24,81 %	+1,61 pp	€ 4.615.784	−€ 40.252
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 0.85 01/15/27 8Y · IT · Govt	Más peso	24,01 %antes 22,80 %	+1,21 pp	€ 4.194.562	−€ 84.223
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 2.55 02/25/27 2Y · IT · Govt	Más peso	5,33 %antes 4,99 %	+0,34 pp	€ 931.576	−€ 4126
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 3.85 09/15/26 3Y · IT · Govt	Sin cambio	0,06 %antes 0,05 %	+0,01 pp	€ 10.081	−€ 95
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 3.1 08/28/26 2Y · IT · Govt	Sin cambio	0,06 %antes 0,05 %	+0,01 pp	€ 10.048	−€ 54
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 1.25 12/01/26 10Y · IT · Govt	Sin cambio	0,06 %antes 0,05 %	+0,01 pp	€ 9947	+€ 23

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 30/06/2025 → 30/06/2026

€ 300.000 → € 17.472.488

Partícipes

1 → 246

En 30/06/2026 salió un 7,65 % del patrimonio en reembolsos netos.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2025

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

30/06/2025

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo
Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,32 %

Comisión de gestión0,27 %

Comisión de depositaría0,02 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioBBB+(FITCH)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoRURAL RENTABILIDAD OBJETIVO III, FI

NIFV22499057

Nº de registro5966

Fecha de registro27/06/2025

GestoraGESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Atención al clienteatencion.cliente.gescooperativo@bce.cajarural.com

DomicilioPaseo de Recoletos nº3, 3ª Planta 28004 Madrid

DepositarioBANCO COOPERATIVO ESPAÑOL, S.A.

AuditorERNST & YOUNG, S.L.

Webwww.cnmv.es

Política de inversión

Objetivo de gestión: Obtener a vencimiento el 100% del valor liquidativo inicial más una rentabilidad adicional. El objetivo de rentabilidad es una estimación de la gestora, podría no alcanzarse y no está garantizado. Política de inversión: El objetivo de rentabilidad estimado no garantizado es que el valor liquidativo a 31.01.27 sea el 101,89% del valor liquidativo a 30.07.25 (TAE NO GARANTIZADA del 1,25%), para participaciones suscritas el 30.07.25 y mantenidas a 31.01.27 (fecha de vencimiento de la estrategia). La TAE dependerá de cuando suscriba. Los reembolsos antes del vencimiento no se beneficiarán del objetivo de rentabilidad no garantizado, pudiendo incurrir en pérdidas significativas. Hasta 30.07.25 y tras el 31.01.27, ambos inclusive, se invertirá en activos que preserven y estabilicen el valor liquidativo.