Fondo

RURAL MIXTO INTERNACIONAL 25, FI · GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

RURAL MIXTO INTERNACIONAL 25, FI

ActivoMixto InternacionalPerfil de riesgo 2/7AcumulaciónEURMínimo 100,00 Euros

Gestionado por GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Dónde destaca

Trayectoria: Está entre el 10 % que mejor rindió
Dinero invertido: Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
Consistencia: Gana la mitad de los trimestres o más

A tener en cuenta

Gestión activa real: Cobra más que la mitad de los fondos de su vocación llevando una cartera más parecida a la de todos que la mitad de ellos
Coste: Está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación

Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasEstá entre el 25 % que más cobra de su vocación

Ha cobrado un 0,79 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,61 %.

Está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra más que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
No ha subido lo que cobra desde el año pasado

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoTiene invertido más dinero que la mayoría de los fondos de su vocación

Tiene el 1,85 % de su patrimonio en efectivo, frente al 2,86 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosTiene casi lo mismo que todos

El 41,34 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 10,46 %.

Está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
Cobra más que la mitad de los fondos de su vocación llevando una cartera más parecida a la de todos que la mitad de ellos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoGana más trimestres de los que pierde

Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 6 de los últimos 10 trimestres.

Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
Gana la mitad de los trimestres o más
No llega a ganar dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió mejor que la mayoría de los fondos de su vocación

Ha rendido un 4,06 % en lo que va de 2026, mejor que el 95 % de los fondos de su misma vocación.

No está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió más que la mitad de los fondos parecidos
Está entre el 25 % que mejor rindió
Está entre el 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 99 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 1101,38

Precio de una participación

Patrimonio

€ 719M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+4,06 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,79 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

22.087

Inversores en el fondo

Volatilidad

4,11 %

IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %

En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 3,55 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 2,46 %.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,89 % el 08/04/2026 y el peor -0,46 % el 05/06/2026, frente a -0,40 % en el fondo típico de su vocación.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Deuda pública42,6 %
€ 304M · 46 posiciones
Renta fija privada25,0 %
€ 179M · 63 posiciones
Renta variable23,9 %
€ 170M · 51 posiciones
Fondos y ETF6,6 %
€ 47,0M · 4 posiciones
Liquidez1,9 %
€ 13,3M

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Renta fija

+1,02 %

Renta variable

+3,61 %

Derivados

-0,01 %

Otras IIC

+0,13 %

Otros resultados

+0,06 %

Resultado bruto

+4,81 %

Gastos

-0,84 %

Comisión de gestión

-0,74 %

Comisión de depositaría

-0,04 %

Otros gastos

-0,06 %

Resultado neto

+3,97 %

Los gastos se llevaron el 17% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Sobre un patrimonio medio de € 689M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 27,4M.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

+4,16 %

€ 691M → € 719M

Participaciones

+0,09 %

652.605 → 653.210

Valor liquidativo

+4,06 %

€ 1058,38 → € 1101,38

Cartera

164 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 23,1 %Cartera declarada 97,3 % del patrimonioTesorería € 13.303.478Rotación 0 veces en ene–jun 2026, frente a 0,24 en el fondo típico de su vocación

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
SPAIN I/L BOND ES0000012C12	Government Bond · ES	€ 20.436.700	2,84 %	EUR
COMMUNITY OF MADRID SPAI ES00001010P7	Government Bond · ES	€ 19.335.592	2,69 %	EUR
US TREASURY N/B US91282CMH15	Government Bond · US	€ 19.321.632	2,69 %	USD
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012M77	Government Bond · ES	€ 17.976.256	2,50 %	EUR
US TREASURY N/B US91282CLS88	Government Bond · US	€ 17.518.565	2,44 %	USD
US TREASURY N/B US91282CJP77	Government Bond · US	€ 15.359.481	2,13 %	USD
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012O59	Government Bond · ES	€ 14.947.421	2,08 %	EUR
ALPHABET INC-CL C US02079K1079	Equity · US	€ 14.266.836	1,98 %	USD
NVIDIA CORP US67066G1040	Equity · US	€ 13.839.179	1,92 %	USD
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012O00	Government Bond · ES	€ 13.009.210	1,81 %	EUR

Cambios en la cartera

Comparado con

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
SPAIN I/L BOND SPGBEI 0.7 11/30/33 · ES · Govt	Más peso	2,84 %antes 1,00 %	+1,84 pp	€ 20.436.700	+€ 13.515.000
US TREASURY N/B T 4 12/15/27 · US · Govt	Nueva	1,58 %antes 0,00 %	+1,58 pp	€ 11.352.305	+€ 11.352.305
US TREASURY N/B T 4.25 01/31/26 · US · Govt	Menos peso	0,00 %antes 1,48 %	-1,48 pp	€ 0	−€ 10.237.489
BUONI ORDINARI DEL TES BOTS 0 01/14/26 365D · IT · Govt	Menos peso	0,00 %antes 1,45 %	-1,45 pp	€ 0	−€ 9.993.212
US TREASURY N/B T 3.875 07/31/27 · US · Govt	Nueva	1,22 %antes 0,00 %	+1,22 pp	€ 8.741.903	+€ 8.741.903
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 0 01/31/26 · ES · Govt	Menos peso	0,00 %antes 1,19 %	-1,19 pp	€ 0	−€ 8.225.052
DEXIA DEXGRP 0.625 01/17/26 EMTN · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 0,89 %	-0,89 pp	€ 0	−€ 6.146.166
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 2.8 05/31/26 · ES · Govt	Menos peso	0,00 %antes 0,87 %	-0,87 pp	€ 0	−€ 6.003.731
US TREASURY N/B T 4.5 05/15/27 · US · Govt	Nueva	0,86 %antes 0,00 %	+0,86 pp	€ 6.156.780	+€ 6.156.780
US TREASURY N/B T 4.625 02/28/26 · US · Govt	Menos peso	0,00 %antes 0,86 %	-0,86 pp	€ 0	−€ 5.961.190
KFW KFW 2.875 12/28/29 EMTN · DE · Corp	Nueva	0,84 %antes 0,00 %	+0,84 pp	€ 6.048.472	+€ 6.048.472
MICRON TECHNOLOGY INC MU · US · Equity	Más peso	1,43 %antes 0,60 %	+0,83 pp	€ 10.292.807	+€ 6.162.065
INSTITUT CREDITO OFICIAL ICO 0 04/30/26 GMTN · XS · Govt	Menos peso	0,00 %antes 0,81 %	-0,81 pp	€ 0	−€ 5.560.644
COMMUNITY OF MADRID SPAI MADRID 0.16 07/30/28 · ES · Govt	Nueva	0,77 %antes 0,00 %	+0,77 pp	€ 5.526.713	+€ 5.526.713
BPIFRANCE SACA BPIFRA 0.625 05/25/26 EMTN · FR · Govt	Menos peso	0,00 %antes 0,71 %	-0,71 pp	€ 0	−€ 4.905.636

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 31/12/2024 → 30/06/2026

€ 648.969.253 → € 719.432.023

Partícipes

21.524 → 22.087

En 30/06/2026 el fondo captó un 0,20 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2025

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

30/06/2025

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2024

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,79 %

Comisión de gestión0,74 %

Comisión de depositaría0,04 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioBBB+(FITCH)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoRURAL MIXTO INTERNACIONAL 25, FI

NIFV81565806

Nº de registro788

Fecha de registro19/12/1996

GestoraGESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Atención al clienteatencion.cliente.gescooperativo@cajarural.com

DomicilioC/Virgen de los Peligros, 4 3º Planta 28013 Madrid

DepositarioBANCO COOPERATIVO ESPAÑOL, S.A.

AuditorERNST & YOUNG, S.L.

Webwww.cnmv.es

Política de inversión

La gestión toma como referencia el comportamiento del índice Dow Jones Global Titans 50 en la parte variable y en la parte de renta fija las Letras del Tesoro a un año. El fondo invertirá como máximo el 25% de la exposición total en renta variable de emisores de Estados Unidos, Europa y Japón, sin descartar minoritariamente otros emisores de países emergentes. El resto de la exposición total se invertirá en renta fija pública y privada perteneciente a emisores de la OCDE con reconocida solvencia y liquidez, con al menos mediana calidad crediticia (rating mínimo BBB- en el momento de la compra). No obstante, se podrá invertir hasta un 35% de la exposición a renta fija en emisiones de baja calidad (High Yield, rating inferior a BBB-), incluso sin calificación crediticia. La duración media de la cartera de renta fija será inferior a cuatro años. La exposición al riesgo divisa podrá superar el 30%.