Fondo

IBERCAJA SOSTENIBLE Y SOLIDARIO, FI · IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

IBERCAJA SOSTENIBLE Y SOLIDARIO, FI

ActivoRenta Variable Mixta InternacionalPerfil de riesgo 3/7AcumulaciónEUR

Gestionado por IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

A tener en cuenta

Gestión activa real: Cobra más que la mitad de los fondos de su vocación llevando una cartera más parecida a la de todos que la mitad de ellos
Trayectoria: Está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Coste: Cobra más que la mitad de los fondos de su misma vocación

Queda por debajo de los fondos de su vocación en casi todo lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasCobra más que la mitad de los fondos de su vocación

Ha cobrado un 0,82 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,72 %.

No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra más que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
No ha subido lo que cobra desde el año pasado

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoDeja más efectivo que la mitad de los fondos de su vocación

Tiene el 4,96 % de su patrimonio en efectivo, frente al 3,21 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja más efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosTiene casi lo mismo que todos

El 32,46 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 17,46 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
Cobra más que la mitad de los fondos de su vocación llevando una cartera más parecida a la de todos que la mitad de ellos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoGana algunos trimestres, pierde más

Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 5 de los últimos 12 trimestres.

Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
Gana menos de la mitad de los trimestres
No llega a ganar dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosEstá entre el 25 % que peor rindió de su vocación

Ha rendido un 3,59 % en lo que va de 2026, mejor que el 22 % de los fondos de su misma vocación.

Está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 166 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 9,82

Precio de una participación

Patrimonio

€ 509M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+3,59 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,82 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

21.784

Inversores en el fondo

Volatilidad

6,07 %

IBEX 19,18 % · deuda 0,67 %

En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 6,85 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 5,44 %.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +1,66 % el 08/04/2026 y el peor -0,63 % el 05/06/2026, frente a -0,75 % en el fondo típico de su vocación.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Renta fija privada46,4 %
€ 233M · 52 posiciones
Renta variable37,5 %
€ 189M · 108 posiciones
Fondos y ETF7,6 %
€ 38,2M · 6 posiciones
Deuda pública3,4 %
€ 17,1M · 1 posiciones
Liquidez5,0 %
€ 25,3M

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Intereses

+0,93 %

Dividendos

+0,43 %

Renta fija

-0,15 %

Renta variable

+2,81 %

Derivados

+0,22 %

Otras IIC

+0,13 %

Otros resultados

+0,01 %

Resultado bruto

+4,39 %

Gastos

-0,88 %

Comisión de gestión

-0,74 %

Comisión de depositaría

-0,07 %

Otros gastos

-0,07 %

Resultado neto

+3,51 %

Los gastos se llevaron el 20% del resultado bruto de ene–jun 2026.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

-0,53 %

€ 512M → € 509M

Participaciones

-3,98 %

53.970.111 → 51.823.988

Valor liquidativo

+3,59 %

€ 9,48 → € 9,82

Cartera

167 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 22,8 %Cartera declarada 93,7 % del patrimonioTesorería € 25.261.940Rotación 0,24 veces en ene–jun 2026, frente a 0,27 en el fondo típico de su vocación

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
MICROSOFT CORP US5949181045	Equity · US	€ 18.549.760	3,64 %	USD
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005584849	Government Bond · IT	€ 17.075.889	3,35 %	EUR
SOCIETE GENERALE FR001400WL86	Bond · FR	€ 13.151.397	2,58 %	EUR
ACEF HOLDING SCA XS2401704189	Bond · XS	€ 11.990.736	2,36 %	EUR
GRENKE FINANCE PLC XS2695009998	Bond · XS	€ 10.533.582	2,07 %	EUR
CTLX EU SOC BD AE EUR LU2170387828	Fund · LU	€ 9.458.129	1,86 %	EUR
BLACKSTONE PP EUR HOLD XS2398746144	Bond · XS	€ 9.027.666	1,77 %	EUR
ABR S II-EU CP SU BDF-DACEUR LU0767911984	Fund · LU	€ 8.826.567	1,73 %	EUR
TAIWAN SEMICONDUCTOR-SP ADR US8740391003	Equity · US	€ 8.780.397	1,72 %	USD
ALPHABET INC-CL A US02079K3059	Equity · US	€ 8.760.602	1,72 %	USD

Cambios en la cartera

Comparado con

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
CITYCON TREASURY BV CITCON 1.625 03/12/28 EMTN · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 1,61 %	-1,61 pp	€ 0	−€ 8.228.801
ALPHABET INC-CL A GOOGL · US · Equity	Menos peso	1,72 %antes 3,28 %	-1,56 pp	€ 8.760.602	−€ 8.027.241
PARTICIPACIONES \| AMUNDI S P WORLD IE	Más peso	1,47 %antes 0,00 %	+1,47 pp	€ 7.479.000	+€ 7.479.000
ARGAN ARGFP 3.779 10/30/29 · FR · Corp	Más peso	1,03 %antes 0,00 %	+1,03 pp	€ 5.232.668	+€ 5.232.668
BANCA COMERCIALA ROMANA BCRBK V7.625 05/19/27 EMTN · AT · Corp	Menos peso	0,00 %antes 1,03 %	-1,03 pp	€ 0	−€ 5.281.221
ACEF HOLDING SCA AXACOR 1.25 04/26/30 · XS · Corp	Más peso	2,36 %antes 1,38 %	+0,98 pp	€ 11.990.736	+€ 4.942.861
SECHE ENVIRONNEMENT SACA SCHPFP 4.5 03/25/30 · XS · Corp	Más peso	0,95 %antes 0,00 %	+0,95 pp	€ 4.853.265	+€ 4.853.265
MICROSOFT CORP MSFT · US · Equity	Menos peso	3,64 %antes 4,57 %	-0,93 pp	€ 18.549.760	−€ 4.836.598
ZF FINANCE GMBH ZFFNGR 2 05/06/27 EMTN · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 0,84 %	-0,84 pp	€ 0	−€ 4.277.140
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 3.35 07/01/29 5Y · IT · Govt	Más peso	3,35 %antes 2,66 %	+0,69 pp	€ 17.075.889	+€ 3.460.153
TAIWAN SEMICONDUCTOR-SP ADR TSM · US · Equity	Más peso	1,72 %antes 1,06 %	+0,66 pp	€ 8.780.397	+€ 3.347.322
KONINKLIJKE KPN NV KPN · NL · Equity	Menos peso	0,00 %antes 0,59 %	-0,59 pp	€ 0	−€ 2.995.681
TOKYO ELECTRON LTD 8035 · JP · Equity	Más peso	1,04 %antes 0,46 %	+0,58 pp	€ 5.297.675	+€ 2.926.013
LLOYDS BANKING GROUP PLC LLOYDS F 02/12/30 EMTN · XS · Corp	Más peso	0,56 %antes 0,00 %	+0,56 pp	€ 2.855.734	+€ 2.855.734
CITIGROUP INC TRVC · US · Equity	Más peso	0,53 %antes 0,00 %	+0,53 pp	€ 2.695.780	+€ 2.695.780

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026

€ 563.904.063 → € 509.094.118

Partícipes

26.245 → 21.784

En 30/06/2026 salió un 4,05 % del patrimonio en reembolsos netos.

El patrimonio apenas ha variado (-10%), pero el número de partícipes ha cambiado un -17% en el mismo periodo.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada

31/12/2025

Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada

30/06/2025

Cambio esencial en la política de inversión
Otro hecho relevante

Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada

31/12/2024

Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada

30/06/2024

Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,82 %

Comisión de gestión0,74 %

Comisión de depositaría0,07 %

Comisión de éxito0,00 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioBBB+ (S&P)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoIBERCAJA SOSTENIBLE Y SOLIDARIO, FI

NIFV50824424

Nº de registro1972

Fecha de registro30/12/1999

GestoraIBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

Atención al clienteigf.atencion.clientes@gestionfondos.ibercaja.es

DomicilioPaseo de la Constitución, 4 50008 - Zaragoza

DepositarioCECABANK, S.A.

AuditorERNST & YOUNG, SL

Webhttp://fondos.ibercaja.es/revista/

Política de inversión

Este fondo sigue criterios financieros y extra-financieros de inversión socialmente responsable (ISR) - llamados criterios ASG (Ambientales, Sociales y de Gobierno Corporativo). El fondo invierte entre el 30% y el 50% de la exposición total en renta variable de cualquier capitalización y sector, y el resto en activos de renta fija pública y/o privada, con una duración media de la cartera inferior a 5 años. La exposición a riesgo divisa variará entre el 0% y el 100%.