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IBERCAJA OBJETIVO 2028, FI · IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

IBERCAJA OBJETIVO 2028, FI

ActivoRenta Fija EuroPerfil de riesgo 3/7AcumulaciónEUR

Gestionado por IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

Dónde destaca

Coste: Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 62 % de ellos
Dinero invertido: Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación

A tener en cuenta

Trayectoria: Está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Gestión activa real: Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
Consistencia: Gana menos de la mitad de los trimestres

Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasBarato para su vocación

Ha cobrado un 0,28 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,3 %.

No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 62 % de ellos
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
No ha subido lo que cobra desde el año pasado

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoTiene invertido más dinero que la mayoría de los fondos de su vocación

Tiene el 1,46 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,68 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosSe parece bastante al fondo típico

El 9,9 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 5,44 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoGana algunos trimestres, pierde más

Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 4 de los últimos 12 trimestres.

Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
Gana menos de la mitad de los trimestres
No llega a ganar dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosEstá entre el 25 % que peor rindió de su vocación

Ha rendido un 0,28 % en lo que va de 2026, mejor que el 9 % de los fondos de su misma vocación.

Está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 205 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 5,87

Precio de una participación

Patrimonio

€ 8,0M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+0,28 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,28 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

270

Inversores en el fondo

Volatilidad

2,26 %

IBEX 19,18 % · deuda 0,67 %

En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 1,73 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 3,20 %.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,59 % el 08/04/2026 y el peor -0,26 % el 07/04/2026, frente a -0,18 % en el fondo típico de su vocación.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Deuda pública98,5 %
€ 7,6M · 7 posiciones
Liquidez1,5 %
€ 116K

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Intereses

+1,68 %

Renta fija

-1,13 %

Resultado bruto

+0,56 %

Gastos

-0,28 %

Comisión de gestión

-0,23 %

Comisión de depositaría

-0,02 %

Servicios exteriores

-0,02 %

Gastos de funcionamiento

-0,01 %

Resultado neto

+0,28 %

Los gastos se llevaron el 50% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Sobre un patrimonio medio de € 8,1M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 23K.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

-4,30 %

€ 8,3M → € 8,0M

Participaciones

-4,57 %

1.419.690 → 1.354.853

Valor liquidativo

+0,27 %

€ 5,86 → € 5,87

Cartera

7 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 96,1 %Cartera declarada 96,1 % del patrimonioTesorería € 116.403Rotación 0 veces en ene–jun 2026, frente a 0,19 en el fondo típico de su vocación

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0004889033	Government Bond · IT	€ 2.312.516	29,07 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005548315	Government Bond · IT	€ 2.218.657	27,89 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005445306	Government Bond · IT	€ 2.026.252	25,47 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012B88	Government Bond · ES	€ 756.650	9,51 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005521981	Government Bond · IT	€ 305.167	3,84 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000011868	Government Bond · ES	€ 14.514	0,18 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012E51	Government Bond · ES	€ 10.387	0,13 %	EUR

Cambios en la cartera

Comparado con

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 3.8 08/01/28 5Y · IT · Govt	Menos peso	27,89 %antes 28,87 %	-0,98 pp	€ 2.218.657	−€ 181.536
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 0.5 07/15/28 7Y · IT · Govt	Más peso	25,47 %antes 24,72 %	+0,75 pp	€ 2.026.252	−€ 28.597
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 1.4 07/30/28 · ES · Govt	Más peso	9,51 %antes 9,19 %	+0,32 pp	€ 756.650	−€ 7248
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 4.75 09/01/28 15Y · IT · Govt	Más peso	29,07 %antes 28,78 %	+0,29 pp	€ 2.312.516	−€ 80.073
BUONI POLIENNALI DEL TES BTPS 3.4 04/01/28 5Y · IT · Govt	Más peso	3,84 %antes 3,71 %	+0,13 pp	€ 305.167	−€ 3050
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 6 01/31/29 · ES · Govt	Sin cambio	0,18 %antes 0,17 %	+0,01 pp	€ 14.514	+€ 48
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO SPGB 1.45 04/30/29 · ES · Govt	Más peso	0,13 %antes 0,12 %	+0,01 pp	€ 10.387	+€ 41

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026

€ 9.101.829 → € 7.956.211

Partícipes

330 → 270

En 30/06/2026 salió un 4,71 % del patrimonio en reembolsos netos.

El patrimonio apenas ha variado (-13%), pero el número de partícipes ha cambiado un -18% en el mismo periodo.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Otra operación vinculada

31/12/2025

Otra operación vinculada

30/06/2025

Otro hecho relevante

Otra operación vinculada

31/12/2024

Otra operación vinculada

30/06/2024

Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,28 %

Comisión de gestión0,23 %

Comisión de depositaría0,02 %

Comisión de éxito0,00 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioBBB+ (S&P)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoIBERCAJA OBJETIVO 2028, FI

NIFV99563587

Nº de registro5430

Fecha de registro07/02/2020

GestoraIBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

Atención al clienteigf.atencion.clientes@gestionfondos.ibercaja.es

DomicilioPaseo de la Constitución, 4 50008 - Zaragoza

DepositarioCECABANK, S.A.

AuditorERNST & YOUNG, SL

Webhttp://fondos.ibercaja.es/revista/

Política de inversión

El objetivo del fondo es obtener una rentabilidad acorde a la inversión directa en el Bono de referencia (Bono deuda pública italiana con vencimiento 1-9-2028) menos las comisiones y gastos del fondo. Para ello, el fondo invierte más del 70% en deuda emitida por Italia y el resto en renta fija pública/privada de emisores/mercados OCDE, con vencimiento cercano a septiembre de 2028. La cartera se comprará al contado y se prevé mantener los activos hasta el vencimiento de la estrategia. Tras el vencimiento de la cartera (1/9/2028), se invertirá en liquidez, simultáneas día de deuda pública zona euro y depósitos de emisores/mercados zona euro, con vencimiento medio de cartera inferior a 1 mes.