Fondo

ASGUARD 2020, SICAV SA · IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

ASGUARD 2020, SICAV SA

ActivoRenta Variable Mixta InternacionalPerfil de riesgo 3/7AcumulaciónEUR

Gestionado por IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

Dónde destaca

Trayectoria: Está entre el 25 % que mejor rindió
Consistencia: Gana la mitad de los trimestres o más

A tener en cuenta

Coste: Cobra además una comisión sobre los beneficios (0,29 %)
Dinero invertido: Está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Gestión activa real: Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos

Queda por encima de los fondos de su vocación en casi todo lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasBarato para su vocación

Ha cobrado un 0,54 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,72 %.

No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 78 % de ellos
Está entre el 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
Cobra además una comisión sobre los beneficios (0,29 %)
No ha subido lo que cobra desde el año pasado

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoEstá entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir

Tiene el 7,11 % de su patrimonio en efectivo, frente al 3,21 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

Está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja más efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosSe parece bastante al fondo típico

El 33,71 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 17,46 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoGana más trimestres de los que pierde

Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 6 de los últimos 12 trimestres.

Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
Gana la mitad de los trimestres o más
No llega a ganar dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió mejor que la mayoría de los fondos de su vocación

Ha rendido un 7,24 % en lo que va de 2026, mejor que el 82 % de los fondos de su misma vocación.

No está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió más que la mitad de los fondos parecidos
Está entre el 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 166 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 1,20

Precio de una participación

Patrimonio

€ 2,9M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+7,24 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,54 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

105

Inversores en el fondo

Volatilidad

N/D

Cuánto sube y baja su valor

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Renta variable40,9 %
€ 1,2M · 61 posiciones
Renta fija privada39,6 %
€ 1,2M · 13 posiciones
Fondos y ETF9,5 %
€ 277K · 4 posiciones
Deuda pública2,8 %
€ 82K · 1 posiciones
Liquidez7,2 %
€ 210K

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Intereses

+0,72 %

Dividendos

+0,31 %

Renta fija

-0,16 %

Renta variable

+6,36 %

Derivados

+0,52 %

Otras IIC

+0,44 %

Otros resultados

+0,01 %

Resultado bruto

+8,18 %

Gastos

-0,92 %

Comisión de gestión

-0,61 %

Comisión de depositaría

-0,03 %

Servicios exteriores

-0,06 %

Gastos de funcionamiento

-0,10 %

Otros gastos

-0,12 %

Resultado neto

+7,26 %

Los gastos se llevaron el 11% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Sobre un patrimonio medio de € 2,8M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 200K.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

+9,40 %

€ 2,7M → € 2,9M

Participaciones

+2,01 %

2.404.014 → 2.452.264

Valor liquidativo

+7,24 %

€ 1,12 → € 1,20

Cartera

79 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 35,6 %Cartera declarada 91,6 % del patrimonioTesorería € 209.504Rotación 0,36 veces en ene–jun 2026, frente a 0,27 en el fondo típico de su vocación

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
IBERC RENTA FIJA SOST-BEURA ES0147052007	Fund · ES	€ 131.433	4,46 %	EUR
CRELAN SA BE0002989706	Bond · BE	€ 108.505	3,68 %	EUR
DS SMITH PLC XS2654098222	Bond · XS	€ 104.670	3,55 %	EUR
GRENKE FINANCE PLC XS2905582479	Bond · XS	€ 104.272	3,54 %	EUR
PVH CORP XS2801962155	Bond · XS	€ 102.248	3,47 %	EUR
GETLINK SE XS2937174196	Bond · XS	€ 101.300	3,44 %	EUR
ARGAN FR0014017JX1	Bond · FR	€ 100.628	3,42 %	EUR
SOCIETE GENERALE FR001400U1Q3	Bond · FR	€ 100.514	3,41 %	EUR
HAMMERSON IRELAND XS2344772426	Bond · XS	€ 99.037	3,36 %	EUR
VALEO SE FR0014004UE6	Bond · FR	€ 95.346	3,24 %	EUR

Cambios en la cartera

Comparado con

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
ZF FINANCE GMBH ZFFNGR 2 05/06/27 EMTN · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 3,67 %	-3,67 pp	€ 0	−€ 98.842
PVH CORP PVH 4.125 07/16/29 · XS · Corp	Más peso	3,47 %antes 0,00 %	+3,47 pp	€ 102.248	+€ 102.248
ARGAN ARGFP 3.779 10/30/29 · FR · Corp	Más peso	3,42 %antes 0,00 %	+3,42 pp	€ 100.628	+€ 100.628
X MSCI USA FINANCIALS XUFN · IE · Equity	Más peso	2,42 %antes 0,00 %	+2,42 pp	€ 71.262	+€ 71.262
PARTICIPACIONES \| AMUNDI S P WORLD IE	Más peso	2,03 %antes 0,00 %	+2,03 pp	€ 59.832	+€ 59.832
FIRST SOLAR INC FSLR · US · Equity	Menos peso	0,42 %antes 1,90 %	-1,48 pp	€ 12.395	−€ 38.757
MICROSOFT CORP MSFT · US · Equity	Menos peso	2,88 %antes 3,98 %	-1,10 pp	€ 84.911	−€ 22.139
MERCK KGAA MRK · DE · Equity	Menos peso	0,00 %antes 1,07 %	-1,07 pp	€ 0	−€ 28.811
ADVANCED MICRO DEVICES AMD · US · Equity	Más peso	1,73 %antes 0,68 %	+1,05 pp	€ 50.859	+€ 32.626
UNITEDHEALTH GROUP INC UNH · US · Equity	Menos peso	0,00 %antes 0,94 %	-0,94 pp	€ 0	−€ 25.294
CONTEMPORARY AMPEREX TECHN-H 3750 · CN · Equity	Más peso	0,80 %antes 0,00 %	+0,80 pp	€ 23.559	+€ 23.559
ORACLE CORP ORCL · US · Equity	Menos peso	0,17 %antes 0,92 %	-0,75 pp	€ 5132	−€ 19.759
DANAHER CORP DHR · US · Equity	Menos peso	0,00 %antes 0,72 %	-0,72 pp	€ 0	−€ 19.489
ELASTIC NV ESTC · NL · Equity	Menos peso	0,00 %antes 0,72 %	-0,72 pp	€ 0	−€ 19.268
SMITH & NEPHEW PLC SN/ · GB · Equity	Menos peso	0,00 %antes 0,69 %	-0,69 pp	€ 0	−€ 18.448

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026

€ 2.496.090 → € 2.944.714

Partícipes

113 → 105

En 30/06/2026 el fondo captó un 1,93 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada
Accionistas significativos

31/12/2025

Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada
Accionistas significativos

30/06/2025

Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada
Accionistas significativos

31/12/2024

Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada
Accionistas significativos

30/06/2024

Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada
Accionistas significativos

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,54 %

Comisión de gestión0,32 %

Comisión de depositaría0,03 %

Comisión de éxito0,29 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioBBB+ (S&P)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoASGUARD 2020, SICAV SA

NIFA42934778

Nº de registro4335

Fecha de registro28/05/2021

GestoraIBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

Atención al clienteigf.atencion.clientes@gestionfondos.ibercaja.es

DomicilioPaseo de la Constitución, 4 - Plta.3 50008 - Zaragoza

DepositarioCECABANK, S.A.

AuditorERNST & YOUNG, SL

Webhttp://fondos.ibercaja.es/sicav/

Política de inversión

El objetivo de gestión está encaminado a la obtención de una rentabilidad satisfactoria a medio y largo plazo para los accionistas. Para ello invierte entre el 30-75% de la exposición total en renta variable de cualquier capitalización y sector, y el resto en activos de renta fija pública y/o privada. No existe objetivo predeterminado ni límites máximos en la distribución de activos por tipo de emisor, ni rating de emisión, ni duración, ni capitalización bursátil, ni divisa, ni sector económico, ni países. Además, la sociedad seguirá en su gestión criterios financieros y extra-financieros de inversión socialmente responsable (ISR) - llamados criterios ASG (Ambientales, Sociales y de Gobierno Corporativo).