Fondo

ARQUIA BANCA INCOME RVMI, FI · ARQUIGEST, S.A., S.G.I.I.C.

ARQUIA BANCA INCOME RVMI, FI

ActivoRenta Variable Mixta InternacionalAcumulaciónEUR

Gestionado por ARQUIGEST, S.A., S.G.I.I.C.

Dónde destaca

Dinero invertido: Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
Gestión activa real: Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos

A tener en cuenta

Trayectoria: Está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Coste: Cobra más que la mitad de los fondos de su misma vocación
Consistencia: Gana menos de la mitad de los trimestres

Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidasCobra más que la mitad de los fondos de su vocación

Ha cobrado un 0,82 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,72 %.

No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
Cobra más que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
Invierte el 30,43 % en otros fondos. Esos fondos cobran sus propias comisiones, y el gasto total de arriba ya las incluye.
No ha subido lo que cobra desde el año pasado

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoTiene invertido más dinero que la mayoría de los fondos de su vocación

Tiene el 2,08 % de su patrimonio en efectivo, frente al 3,21 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.

No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
Deja menos efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido

Evidencia fuerte. Ver la tesorería →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosSe parece bastante al fondo típico

El 8,95 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 17,46 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoGana algunos trimestres, pierde más

Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 4 de los últimos 12 trimestres.

Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
Gana menos de la mitad de los trimestres
No llega a ganar dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosEstá entre el 25 % que peor rindió de su vocación

Ha rendido un 3,62 % en lo que va de 2026, mejor que el 25 % de los fondos de su misma vocación.

Está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 166 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 23,98

Precio de una participación

Patrimonio

€ 24,1M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+3,62 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,82 %

Ratio de gastos corrientes · ene–jun 2026

Partícipes

1.219

Inversores en el fondo

Volatilidad

5,05 %

IBEX 19,26 % · deuda 0,08 %

En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 6,85 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 3,87 %.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +1,45 % el 08/04/2026 y el peor -0,53 % el 15/05/2026, frente a -0,75 % en el fondo típico de su vocación.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.

Renta fija privada47,9 %
€ 11,5M · 60 posiciones
Fondos y ETF29,8 %
€ 7,2M · 15 posiciones
Deuda pública11,5 %
€ 2,8M · 12 posiciones
Renta variable8,7 %
€ 2,1M · 15 posiciones
Liquidez2,1 %
€ 501K

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.

Intereses

+1,23 %

Dividendos

+0,62 %

Renta fija

+0,16 %

Renta variable

+0,04 %

Derivados

-0,01 %

Otras IIC

+2,34 %

Resultado bruto

+4,36 %

Gastos

-0,83 %

Comisión de gestión

-0,69 %

Comisión de depositaría

-0,10 %

Servicios exteriores

-0,02 %

Gastos de funcionamiento

-0,01 %

Otros gastos

-0,01 %

Resultado neto

+3,53 %

Los gastos se llevaron el 19% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Cartera

102 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 29,2 %Cartera declarada 97,7 % del patrimonioTesorería € 501.154Rotación 0,18 veces en ene–jun 2026, frente a 0,27 en el fondo típico de su vocación

El 30 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV. El tipo de activo y el país que se muestran describen el fondo en el que se invierte, no lo que este contiene.

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
JPM INV-JPM EUR ST DIV-C INC LU0722079638	Fund	€ 1.590.249	6,60 %	EUR
SS SPD MS AL CO WO UC ET-USD IE00B44Z5B48	Fund	€ 992.265	4,12 %	USD
BRITISH AMERICAN TOBACCO XS2391790610	Bond	€ 788.162	3,27 %	EUR
EMERGING MK DEBT OP-ZHR LU2607332736	Fund	€ 626.087	2,60 %	EUR
REPUBLIC OF CHILE XS2645248225	Government Bond	€ 620.060	2,57 %	EUR
ISHARES MSCI WORLD QUALITY D IE00BYYHSQ67	Fund	€ 515.406	2,14 %	EUR
FRKLN EUR QULTY DVD ETF IE00BF2B0L69	Fund	€ 489.240	2,03 %	EUR
AM CR SP500 SP ETF EUR H DIS LU0959211243	Fund	€ 486.608	2,02 %	EUR
DWS TOP DIVIDENDE-TFD DE000DWS2SL2	Fund	€ 471.849	1,96 %	EUR
ELECTRICITE DE FRANCE SA FR001400EFQ6	Bond	€ 455.049	1,89 %	EUR

Cambios en la cartera

Comparado con

Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.

El 30 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV.

Título	Estado	Peso	Δ Peso	Valor	Δ Valor
ROBECO BP GLOB PREM EQ-IHEUR RBPGIHE · LU · Equity	Menos peso	0,00 %antes 4,22 %	-4,22 pp	€ 0	−€ 967.637
DPAM L-BONDS UNIV UNCO-EEUR PAMBDUE · LU · Equity	Menos peso	1,61 %antes 3,92 %	-2,31 pp	€ 389.310	−€ 508.507
ISHARES MSCI WORLD QUALITY D WQDV · IE · Equity	Más peso	2,14 %antes 0,00 %	+2,14 pp	€ 515.406	+€ 515.406
DWS TOP DIVIDENDE-TFD DWSTTFD · DE · Equity	Más peso	1,96 %antes 0,00 %	+1,96 pp	€ 471.849	+€ 471.849
CAP INT FD-CGW GRO & INC-ZEI CGWGZDE · LU · Equity	Más peso	1,39 %antes 0,00 %	+1,39 pp	€ 333.965	+€ 333.965
JPMORGAN CHASE & CO JPM · US · Equity	Menos peso	0,00 %antes 1,18 %	-1,18 pp	€ 0	−€ 271.464
SS SPDR MSCI WORLD UC-USD AC SPPW · IE · Equity	Más peso	1,01 %antes 0,00 %	+1,01 pp	€ 242.380	+€ 242.380
TELEFONICA EUROPE BV TELEFO V7.125 PERP · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 0,99 %	-0,99 pp	€ 0	−€ 226.884
NEXTERA ENERGY INC NEE · US · Equity	Más peso	0,88 %antes 0,00 %	+0,88 pp	€ 211.300	+€ 211.300
BANCO BILBAO VIZCAYA ARG BBVASM V5.625 PERP · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 0,87 %	-0,87 pp	€ 0	−€ 199.383
NOMURA HOLDINGS INC NOMURA 4.217 04/08/33 EMTN · XS · Corp	Más peso	0,85 %antes 0,00 %	+0,85 pp	€ 204.042	+€ 204.042
EURASIAN DEVELOPMENT BAN EURDEV 1 03/17/26 EMTN · XS · Corp	Menos peso	0,00 %antes 0,85 %	-0,85 pp	€ 0	−€ 194.148
RENTA FIJA \| TELEFONICA EMISIONES \| 4.88 \| 2050-04-19 XS	Más peso	0,83 %antes 0,00 %	+0,83 pp	€ 199.309	+€ 199.309
IMPERIAL BRANDS FIN PLC IMBLN 3.875 08/02/33 EMTN · XS · Corp	Más peso	0,82 %antes 0,00 %	+0,82 pp	€ 198.319	+€ 198.319
STELLANTIS NV STLA V6.875 PERP · XS · Corp	Más peso	0,81 %antes 0,00 %	+0,81 pp	€ 196.138	+€ 196.138

La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026

€ 21.153.546 → € 24.107.658

Partícipes

1.076 → 1.219

En 30/06/2026 el fondo captó un 1,69 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo

31/12/2025

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo

30/06/2025

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo

31/12/2024

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo

30/06/2024

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio

Ratio total de gastos0,82 %

Comisión de gestión0,69 %

Comisión de depositaría0,10 %

Comisión de éxito0,00 %

El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.

Rating del depositarioND

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoARQUIA BANCA INCOME RVMI, FI

NIFV58430059

Nº de registro88

Fecha de registro13/01/1988

GestoraARQUIGEST, S.A., S.G.I.I.C.

DomicilioPasaje Carsi, 12 08025 - Barcelona

DepositarioARQUIA BANK, S.A.

AuditorPWC AUDITORES S.L.

Webwww.arquigest.es

Política de inversión

Como máximo un 50% de la exposición del fondo será en renta variable y el resto en valores de Renta Fija. Este fondo pretende obtener rendimientos a través de dividendos y cupones. La inversión en renta variable se realizará en cualquier mercado cotizado, sin límites de capitalización, y pudiendo invertir sin restricciones también en mercados emergentes. No existen limitaciones en cuanto a la posibilidad de invertir en valores de RV emitidos por entidades radicadas fuera del área euro. Las inversiones en Renta Fija serán tanto en renta fija pública como privada, sin límite de calificación crediticia, por lo que se podrá invertir hasta el 100% de la cartera de renta fija en valores de baja calificación crediticia o sin rating. La duración de la cartera no está predeterminada de antemano, pudiendo ser incluso de hasta 2 años negativos. La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice 20% MSCI World High Dividend Yield Net Return EUR index, 30% Bloomberg Euro-Aggregate index, 30% Bloomberg Pan-european High Yield index, 10% Euronext IEIF REIT Europe y S&P Global Infraestructure index.